理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

RFP證書作為國內(nèi)含金量較高的金融理財(cái)證書之一，有著其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)：

1、主流性：是相關(guān)人員求職、任職、晉升、包括出國等法律上的有效證件，記入檔案，全國通用，在世界貿(mào)易組織(WTO)一百五十多個(gè)成員國中互認(rèn);

2、專業(yè)性：RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。通過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，全面提升參訓(xùn)學(xué)員的金融基礎(chǔ)素養(yǎng)和專業(yè)能力，并通過綜合應(yīng)用，提升學(xué)員的實(shí)戰(zhàn)理財(cái)技能。

而對(duì)于個(gè)人，可以說是箭在弦上，不得不考：

1、本職業(yè)持證率越來越高，證書已經(jīng)成為從事理財(cái)規(guī)劃工作必備敲門磚;

2、國家實(shí)行學(xué)歷和職業(yè)資格并重的政策，即使有理財(cái)方面專業(yè)學(xué)歷，也仍然需要職業(yè)資格證書;

3、從業(yè)人員中具有理財(cái)專業(yè)方面的學(xué)歷比例低，更需要職業(yè)資格來彌補(bǔ);

4、隨著工作能力的提升，理財(cái)規(guī)劃師的客戶層級(jí)也會(huì)提升，理財(cái)規(guī)劃師需要相應(yīng)級(jí)別的證書來證明自己的實(shí)力，在同行競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出;>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

5、具備豐富經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)規(guī)劃師不可能長(zhǎng)期只面對(duì)客戶，必然要向企業(yè)理財(cái)部門管理甚至綜合管理方向發(fā)展，需要系統(tǒng)的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)支持，及不斷提升的綜合素質(zhì);

6、該領(lǐng)域從業(yè)人員工作年限愈長(zhǎng)，自身水平愈需時(shí)時(shí)保持進(jìn)取，因此需要不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的專業(yè)知識(shí);

7、考證難度大，參加考前培訓(xùn)有助于快速獲得專業(yè)技能，通過考試更能獲得社會(huì)認(rèn)可。

目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

課程優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試備考時(shí)長(zhǎng)等其他相關(guān)問題

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