RFP資訊：以前受生活條件影響，大多數(shù)家庭都把收入直接用于日常開銷，沒有理財?shù)臈l件;如今錢袋子鼓了，越來越多的家庭開始重視理財，但由于缺乏專業(yè)知識和投資經(jīng)驗，很容易進入理財誤區(qū)。下面就和RFP小編一起看看以下常見的三大誤區(qū)，你中了幾個?

誤區(qū)一：忽略流動性

不少家庭在理財?shù)倪^程中，只看重產品的收益性，而忽略流動性，但其實這種做法并不可取。因為在生活中，除了正常的生活支出之外，我們極有可能在某一特殊時刻急需用錢，如果資金都投入到固定期限的產品中被套牢了，就無法取出錢“江湖救急”。所以理財?shù)臅r候，資金的流動性尤為重要，如果能兼顧收益性和流動性，更是一舉兩得。

誤區(qū)二：不重視風險適配

理財最忌諱盲目跟風，人云亦云。聽別人說某只產品特別好賺，就大把大把跟投，結果通常“血本無歸”;聽專家說“不要把雞蛋放在同一個籃子里”，結果就盲目投資，各種看得上的理財產品都買一遍，最終導致入坑太深，自顧不暇。

金融圈中有個著名的4321定律，即40%投資+30%生活開銷+20%儲蓄備用+10%保險，這是“標準普爾家庭資產配置圖”，是世界上公認的最科學、穩(wěn)健的資產分配方式。它把家庭資產按一定比例配置為四個區(qū)域，以達到資產配置的較高境界——平衡。

所以，正確的資產配置方法應該是認清自己的財務情況和需求，在能接受的風險范圍內讓資產盡可能地增值。

誤區(qū)三：忽視保險

都說“沒有保險的理財規(guī)劃，等于財務裸奔”。保險最大的功能是保障未來生活不因突發(fā)風險而被徹底改變。

就算你平時注重投資理財，但一次意外事故的發(fā)生，都有可能造成家庭錢財?shù)拇罅苛魇?，甚至損失殆盡。但如果買了保險，保險會提供補償性的資金，幫你緩沖經(jīng)濟壓力。一款適合自己的保險，不僅是為自己提供保障，更是給家人一份安心。

總結來說：

家庭理財不是小事，首先要培養(yǎng)自己的理財意識并需要足夠的耐心和恒心;其次家庭理財要有目標，根據(jù)家庭的收支情況，綜合分析制定理財規(guī)劃;家庭理財需要制定預算，采用“先算后花“的原則盡量保證家庭的收支平衡;最后家庭理財要有方法，選擇合適的理財產品，才能增加“額外收入”。

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

RFP課程設置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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