RFP分享：有人說家庭理財太難了，不知道該從哪些方面去入手，今天RFP小編就來給大家分享一下家庭理財小知識有哪些，為大家在家庭理財方面提供一個方向。

家庭理財小知識一：小錢不可忽視

也許小時候我們在地上看到一毛錢，都會爭鋒和同學去搶，現(xiàn)在長大了，如果你看地上有五角一塊錢，你也不會彎腰。這樣的現(xiàn)象恰恰說明了人們所存在的一個理財壞習慣，那就是不懂得積累小錢。相信很多人的房間內(nèi)，隨處可見的是五毛一塊的硬幣?；蛟谧烂嫔?，或在床腳下，或在哪個犄角旮旯里，就算是大掃除，大家也很容易將它們當做垃圾處理。生活中的花費，許多不必要的小錢，日積月累，便不是小數(shù)目了。

家庭理財小知識二：財富體檢

我們身邊可能會有這樣的人，明明資金很少，風險承受能力又低，卻偏偏選擇炒股這樣的高風險投資活動，而不是進行穩(wěn)健投資，還背了一身債務。這樣的投資表現(xiàn)說明了一個問題就是，投資人對自身的財務狀況缺乏了解。定期對財富進行體檢，利于我們了解自身的財富狀況是否健康，投資結(jié)構(gòu)是否需要調(diào)整等等，從而才能制定出最為合理的投資理財方案。因此，這個理財習慣也是不能忽視的。

家庭理財小知識三：家庭理財相關(guān)書籍

現(xiàn)在，每個家庭都知曉理財?shù)闹匾?，也對此很重視，看很多關(guān)于家庭理財方面的書籍，也要關(guān)注時下財經(jīng)新聞。不斷積累金融理財知識。但是理財還需理論結(jié)合實際，活學活用。將書本知識運用到實踐中，也就是參與家庭理財及資產(chǎn)投資中，在失敗的經(jīng)驗中總結(jié)出適合自己家庭的理財方法、投資策略及投資方式。同時，在投資策略和投資方式的選擇上也要比較靈活，根據(jù)金融市場情況，時時進行合理調(diào)整，固守自封要不得。另外，那些家庭理財定律不可照搬，甚至硬套，也需要“活學活用”，根據(jù)家庭財務實際狀況進行合理地配置。

家庭理財小知識四：適合的理財方式

家庭除了生活理財方面，讓財富保值增值是大事，尤其是當下銀行存款利率不斷降低，錢存銀行已不值錢了，所以轉(zhuǎn)戰(zhàn)投資是當務之急。投資就有風險，那么要想讓家庭財富實現(xiàn)保值，還能增值，家庭理財就要遵守“穩(wěn)健為王”的原則。家庭理財投資如何做到“穩(wěn)”，首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據(jù)家庭實際風險承受能力來選擇適合的投資策略和理財方式;第三，平和的心態(tài)，投資有風險，適當?shù)奶潛p不要有太大壓力。

家庭理財小知識五：見好就收

穩(wěn)健投資，同時做到不要貪婪，見好就收。家庭財富進行合理的規(guī)劃和配置，能實現(xiàn)保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進行投資非要追求更高的回報，就很容易落入理財陷阱中，造成家庭財富虧損，效果適得其反。所以，RFP小編認為就應像理財師們說的最多的家庭投資理財“不要貪婪”，不被高收益率等所誘惑，理性看待投資收益，根據(jù)家庭和個人的風險承受能力選擇適合的投資項目，財富能實現(xiàn)穩(wěn)定的保值增值就行。

家庭理財小知識六：家庭理財需要保險

為了防止家人因為重大疾病或意外事件影響到家庭的正常生活，家庭還需要重視保障，家庭“保障做全”，這就不得不提保險了。保險確實能在一定程度上幫助家庭抵御風險，但是在保險品種的選擇上，不可求多求全，而要按需購買，并且先以純保障類保險產(chǎn)品為主，意外險和重疾險等保險為輔助。另外，家庭保費一般為家庭年總收入的10%為宜。

家庭理財小知識七：做好子女的教育

“教育好子女”就是家庭最大的財富。一個好的子女，不僅習慣好，學習好，財商也高，做父母的少操很多心，那父母們也有更多的時間去拼搏賺更多的錢;在孩子學習方面也會少花很多錢，比如不需要參加任何課程補習班，不需要為高考失利而再花錢復讀等;孩子考上名牌大學，找到好工作，有自己的收入，家庭財富也只會增加不會減少。所以，小編認為當前“教育好子女”也是為家庭贏得更多財富，可能這一點被一些高凈值家庭所忽視了。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

RFP課程設置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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