RFP行業(yè)動態(tài)：隨著國內(nèi)理財(cái)業(yè)的發(fā)展，理財(cái)觀念逐步深入人心，理財(cái)規(guī)劃師成為金字招牌職業(yè)，各大金融機(jī)構(gòu)都培養(yǎng)和挖掘了不少優(yōu)秀金融理財(cái)師加盟。作為優(yōu)秀的理財(cái)師來說，薪酬待遇以及職業(yè)發(fā)展空間在近幾年都有很大的提升。今天RFP小編就來和大家說一下91年理財(cái)規(guī)劃師是如何年入百萬的。

吳先生

出生年月：1991

身高：183cm

學(xué)歷：本科

簡介：吳先生是一名規(guī)劃師，月薪10000以上，有房有車。積極上進(jìn)、彬彬有禮，是一位有內(nèi)涵、有素質(zhì)的男士。

對于91年的吳先生來說他是如何在年紀(jì)輕輕就年入百萬呢?

理財(cái)師必備素質(zhì)

NO.1 道德品質(zhì)

無論是銷售理財(cái)產(chǎn)品還是協(xié)助客戶進(jìn)行理財(cái)方案的規(guī)劃，對于理財(cái)師的道德品質(zhì)都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導(dǎo)客戶來達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)的不誠信理財(cái)師，職業(yè)之路是很難展開的。每年因?yàn)檎`導(dǎo)銷售而遭到客戶投訴的理財(cái)師比比皆是，完全是自毀前途。

NO.2 專業(yè)知識

理財(cái)師需要非常專業(yè)的理財(cái)知識，并且需不斷進(jìn)修和深化。RFP證書對于理財(cái)師來說，應(yīng)該是基本門檻?？糝FP證書對于理財(cái)師來說，是一個需要爭取達(dá)到的階段。當(dāng)然，除了這個基本證書外，理財(cái)師還需要掌握基金、證券、保險、期貨、稅務(wù)等多個領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識，獲取一些基本的從業(yè)資格證書。對投資特別感興趣的理財(cái)師，還可以考慮去考投資類專業(yè)證書繼續(xù)進(jìn)修。

NO.3 理財(cái)經(jīng)驗(yàn)

考證容易，工作經(jīng)驗(yàn)積累難。理財(cái)經(jīng)驗(yàn)不僅包括對各種投資工具的投資研究經(jīng)驗(yàn)，還包括對客戶實(shí)際財(cái)務(wù)情況的判斷、規(guī)劃、分析、指導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，甚至還包括對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的判斷。一名優(yōu)秀的金融理財(cái)師，一定是多領(lǐng)域均有涉及，經(jīng)驗(yàn)豐富的專家，而經(jīng)驗(yàn)只能隨著其職場發(fā)展逐步積累。

NO.4 客戶資源

既然要理財(cái)，就涉及到客戶資源的問題。在實(shí)際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財(cái)師職業(yè)道路上升的速度。理財(cái)師的工作就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護(hù)?？蛻糍Y源的優(yōu)劣，更影響到所在金融機(jī)構(gòu)對理財(cái)師的評價和職業(yè)上升的空間。

而RFP小編了解到，吳先生在考了RFP證書之后職業(yè)生涯有了很大的變化，那么到底RFP證書給吳先生帶來了哪些方面的幫助可以讓他快速的在職場上有改變呢?

RFP注冊財(cái)務(wù)策劃師是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試備考時長等其他相關(guān)問題

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