RFP動態(tài)：理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案。

它主要包括“現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃”八大規(guī)劃。

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。

理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

理財規(guī)劃師證書作為國內(nèi)含金量較高的金融理財證書之一，有著其獨特的優(yōu)勢：

1、最權威：自2017年人社部取消對理財規(guī)劃師證書認證后，2018年開始由專業(yè)協(xié)會負責認證。

2、最主流：是金融行業(yè)人員求職、任職、晉升、包括出國等法律上的有效證件，記入檔案，全國通用。

3、最專業(yè)：理財規(guī)劃師資格認證分為初級、中級和高級，課程內(nèi)容包括基礎知識、專業(yè)能力、八項規(guī)劃三塊內(nèi)容，通過系統(tǒng)學習，全面提升參訓學員的金融基礎素養(yǎng)和專業(yè)能力，并通過綜合應用，提升學員的實戰(zhàn)理財技能。

而對于個人，可以說是箭在弦上，不得不考：

1、本職業(yè)持證率越來越高，證書已經(jīng)成為從事理財規(guī)劃工作必備敲門磚;

2、國家實行學歷和職業(yè)資格并重的政策，即使有理財方面專業(yè)學歷，也仍然需要職業(yè)資格證書;

3、從業(yè)人員中具有理財專業(yè)方面的學歷比例低，更需要職業(yè)資格來彌補;

4、隨著工作能力的提升，理財規(guī)劃師的客戶層級也會提升，理財規(guī)劃師需要相應級別的證書來證明自己的實力，在同行競爭中脫穎而出;

5、具備豐富經(jīng)驗的理財規(guī)劃師不可能長期只面對客戶，必然要向企業(yè)理財部門管理甚至綜合管理方向發(fā)展，需要系統(tǒng)的理財規(guī)劃知識支持，及不斷提升的綜合素質(zhì);

6、該領域從業(yè)人員工作年限愈長，自身水平愈需時時保持進取，因此需要不斷學習充實自己的專業(yè)知識;

7、考證難度大，參加考前培訓有助于快速獲得專業(yè)技能，通過考試更能獲得社會認可。

那么在理財規(guī)劃師證書取消之后，還有哪些理財行業(yè)的證書可以讓個人在能力上有所提升呢?

RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP課程設置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試備考時長等其他相關問題

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