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RFP分享：什么樣的家庭理財方式是聰明的?

發(fā)表時間： 2019-10-14 11:28:40 編輯：金程

RFP分享：家庭理財?shù)姆绞接泻芏啵▋π?，債券，股票，基金，房地產(chǎn)，外匯，古董，字畫，保險，郵票，錢幣，彩票，珠寶等。這其中有很多需要投資人具備的專業(yè)知識，還有幾種是適合普通家庭的。

RFP分享：家庭理財?shù)姆绞接泻芏?，包括儲蓄，債券，股票，基金，房地產(chǎn)，外匯，古董，字畫，保險，郵票，錢幣，彩票，珠寶等。這其中有很多需要投資人具備的專業(yè)知識，還有幾種是適合普通家庭的。

1、銀行儲蓄

對于一般人來說，銀行儲蓄是最為保險的理財方法。風(fēng)險比較低且易于操作。但是相對來說收益比較低。儲蓄又可分為活期存款和定期存款?；钇诖婵畲嫒》奖?，靈活性比較大。定期存款雖然收益高于活期，不過還要考慮到通貨膨脹等因素，因此家庭在選擇的時候可以考慮量兩種結(jié)合，依據(jù)自身的情況來分配比例。

2、股票

股票不用多說了，高風(fēng)險高回報。對于普通家庭來說，在這一方面的投資一定要非常謹(jǐn)慎，在購買股票之前可以先行了解一些相關(guān)知識，而且要保持一個良好的心態(tài)，不能急功近利或是貪得無厭。

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3、保險

保險是分?jǐn)傄馔馐鹿蕮p失的一種財務(wù)安排，也是社會經(jīng)濟保障制度的重要組成部分。保障型的保險能夠有利于規(guī)避風(fēng)險，增加家庭保障。投資型的保險則是借由機構(gòu)，專家來進行投資，某種程度上說相比較個人投資可以獲得更專業(yè)，及時的行業(yè)信息，投資風(fēng)險會降低。

4、固定收益類理財產(chǎn)品

保險和儲蓄是相對來說比較簡單的，我們還可以算則一些更高級的投資方式。比如說固定收益類理財產(chǎn)品。交由專業(yè)的平臺來幫您打理可以讓您在省心的同時獲得盡可能多的收益。總之，總有一款適合您。

RFP小編在這里要提醒一下大家，家庭理財是為全家做的理財規(guī)劃，所以在理財產(chǎn)品或者是理財方式選擇方面一定要從全家每個家庭成員角度出發(fā)去考慮，當(dāng)然如果你是第一次開始做理財規(guī)劃的小伙伴，建議大家還是先學(xué)習(xí)一些專業(yè)的理財知識，這樣在理財過程中才能避免一些理財風(fēng)險。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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