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RFP分享：家庭理財規(guī)劃的小建議

發(fā)表時間： 2019-10-17 11:57:39 編輯：金程

RFP分享：家庭理財是為整個家庭做的一個理財規(guī)劃，這個理財規(guī)劃要比個人的理財規(guī)劃要做的更加全面一些，但是有些朋友可能對做家庭理財規(guī)劃之前沒有接觸過，所以下面RFP小編就給大家分享幾個家庭理財規(guī)劃的小建議。

RFP分享：家庭理財是為整個家庭做的一個理財規(guī)劃，這個理財規(guī)劃要比個人的理財規(guī)劃要做的更加全面一些，但是有些朋友可能對做家庭理財規(guī)劃之前沒有接觸過，所以下面RFP小編就給大家分享幾個家庭理財規(guī)劃的小建議。

(一)如何進(jìn)行家庭理財

家庭理財是關(guān)于如何計劃家庭收支、如何管理家庭財富的學(xué)問。正確的理財，可以避免無謂的浪費(fèi)，增加家庭財富，儲備家庭財力，過上更加富裕的生活。

家庭理財包括開源和節(jié)流兩個方面。開源指增加收入和讓家庭現(xiàn)有資產(chǎn)增值，節(jié)流指節(jié)省支出與合理調(diào)節(jié)家庭消費(fèi)結(jié)構(gòu)，通過長期合理的家庭財政安排，實現(xiàn)家庭成員所希望達(dá)到的理想經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。

(二)制訂家庭理財規(guī)劃

理財做得好，首先要有全盤規(guī)劃。家庭理財規(guī)劃是指在全面考察收支狀況、家庭資產(chǎn)財務(wù)情況后，根據(jù)家庭理財目標(biāo)和個人的實際情況，靈活制訂合理的家庭投資理財方案。

每個家庭或個人都應(yīng)有自身的資產(chǎn)負(fù)債表并定期跟蹤，對影響家庭資產(chǎn)負(fù)債表擴(kuò)張(收縮)或內(nèi)部結(jié)構(gòu)變化的重大事項(如購房、買車)要予以足夠的重視。通過與資產(chǎn)負(fù)債表相關(guān)的三個主要指標(biāo)即流動性比率、負(fù)債收入比和資產(chǎn)負(fù)債率可以監(jiān)測自身的財務(wù)健康狀況。

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(三)養(yǎng)老理財規(guī)劃

在我國現(xiàn)行養(yǎng)老保障體系下，我國退休人員的養(yǎng)老待遇主要依賴“第一支柱”基本養(yǎng)老保險，由企業(yè)自主建立的“第二支柱”企業(yè)年金和職業(yè)年金，對參保職工的養(yǎng)老保障作用相對有限;但值得期待的是，“第三支柱”個人養(yǎng)老金政策全面推出后，個人客戶可享受政府稅收優(yōu)惠，自主選擇銀行、保險、基金等各類專屬養(yǎng)老產(chǎn)品和服務(wù)，滿足養(yǎng)老保障需求，做好適合生命周期的養(yǎng)老金融儲備，改善家庭資產(chǎn)配置。

對于之前沒有理財經(jīng)驗的小伙伴來說，在制定理財規(guī)劃之前還是應(yīng)該學(xué)習(xí)一些理財知識，RFP課程就是讓大家在老師授課和實踐操作中快速掌握理財技巧和避免理財過程中的風(fēng)險。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費(fèi)用

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