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RFP資訊：一個人一生能積累多少錢，不是取決于他能夠賺多少錢，而是取決于他如何投資理財。伴隨著中國經(jīng)濟步入轉(zhuǎn)型期，中國高凈值人群將不可避免地面臨各項系統(tǒng)性風險，合理的資產(chǎn)配置已經(jīng)迫在眉睫。在“新常態(tài)”下的中國投資人如何通過科學(xué)合理的資產(chǎn)配置，在瞬息萬變的資本市場踏準投資節(jié)奏，收獲財富的保值增值，成為投資者最為關(guān)切的話題之一。

合理資產(chǎn)配置的重要性

據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，目前中國擁有千萬資產(chǎn)以上的超過400萬人，資產(chǎn)過億的富豪15萬人，凈資產(chǎn)超過100萬元的中產(chǎn)階級超過7000萬人，擁有財富總量約為30萬億美元,居世界首位。特別是中國高凈值人群數(shù)量逐年增加,使得資產(chǎn)配置服務(wù)成為許多先富起來者的剛需。

而資產(chǎn)配置是一項需要綜合金融、宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟甚至國內(nèi)國際政治諸方面知識的專業(yè)技能，而資產(chǎn)配置多樣化能夠有效降低市場風險，也就是俗話所說的，要把雞蛋放到不同的籃子里，才能有效防范市場風險對客戶資產(chǎn)所帶來的沖擊。

保險投保比例的升高已成趨勢

就中國目前高凈值人群的財富增長速度和投資理財需求的相關(guān)數(shù)據(jù)而言，高凈值人士的理財需求更加深入，偏向于財富增值、價值觀傳承、公益慈善。而保險產(chǎn)品即可以選擇保障型產(chǎn)品，也可以選擇儲蓄型產(chǎn)品，適合多方面的需求，成為高凈值人士又一重要的的資產(chǎn)配置方式。

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保險中儲蓄型產(chǎn)品的“種子選手”

隨著最近幾年全球經(jīng)濟持續(xù)下滑，投資渠道也在不斷減少。在這樣的情況下，很多人都在考慮，手里的錢放在哪里更安全穩(wěn)健。而年金保險作為一種穩(wěn)健的儲蓄渠道，越來越受到一些高凈值客戶的認可。除了收益穩(wěn)健，年金保險還可以作為一種強制儲蓄的手段，為將來的養(yǎng)老和子女教育預(yù)留資金。

說到這里肯定還有很多人對年金險不太了解。年金險，就是通常大家聽到的養(yǎng)老保險、教育金保險等，是一種儲蓄型的保險。>>>點擊咨詢資產(chǎn)配置課程如何報名

二孩時代的全面到來，多少父母欣喜過望。中國人崇尚“人丁興旺是福”，多生是福，使得部分“421”家庭升級成“422”家庭，這無疑是對家庭經(jīng)濟的又一次考驗。家庭成員多了，享齊人之福的同時是厚重的生活壓力。面對隨之而來的支出上漲和各種風險，父母應(yīng)當學(xué)會未雨綢繆，學(xué)會用年金險捍衛(wèi)子女快樂安穩(wěn)的生活。

年金險不僅是一份保險，在家庭經(jīng)濟中還可充當其他角色，比如育兒金、創(chuàng)業(yè)金和養(yǎng)老金等。在緩解教育經(jīng)濟壓力的同時，無形中也解決了家庭成員各個階段所面臨的經(jīng)濟難題。

好的資產(chǎn)配置方式是可以幫助你在財富上有一定的提升，所以金程RFP推出了RFP&資產(chǎn)配置雙證班，讓大家在理財和資產(chǎn)配置上有一個適合自己的方案。

RFP注冊財務(wù)策劃師

1、證書詳解

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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RFP中英文證書

量專委證書樣式

2、考試安排

3、報考條件

①大專及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

③對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士

凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試

金程教育RFP課程體系

資產(chǎn)配置認證專家

1、證書詳解

“資產(chǎn)配置認證專家”由中國社科院下設(shè)的中國市場學(xué)會量化金融委員會主辦并頒發(fā)的，屬于全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(簡稱PFT)，是代表資產(chǎn)配置領(lǐng)域的專業(yè)水平培訓(xùn)考試項目(認證官網(wǎng)可查)。認證項目借助系統(tǒng)理論學(xué)習、實操沙盤演練、考評答辯等環(huán)節(jié)，助力大眾投資者和理財規(guī)劃師們真正掌握并切實落地以客戶需求為導(dǎo)向的資產(chǎn)配置精髓。

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