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RFP分享：家庭如何做好理財規(guī)劃與穩(wěn)健投資，實現(xiàn)財務(wù)自由!

發(fā)表時間： 2019-10-22 11:04:06 編輯：金程

RFP分享：現(xiàn)在生活水平提高了，各種理財產(chǎn)品豐富了，但為什么很多家庭的理財效果不太明顯呢?一個家庭健康的財務(wù)狀況直接影響到夫妻關(guān)系和家庭內(nèi)部的穩(wěn)定團結(jié)，甚至還會上升到雙方父母家的內(nèi)部矛盾。因此，對于家庭穩(wěn)健投資規(guī)劃，該從哪里著手開始呢?

RFP分享：現(xiàn)在生活水平提高了，各種理財產(chǎn)品豐富了，但為什么很多家庭的理財效果不太明顯呢?一個家庭健康的財務(wù)狀況直接影響到夫妻關(guān)系和家庭內(nèi)部的穩(wěn)定團結(jié)，甚至還會上升到雙方父母家的內(nèi)部矛盾。因此，對于家庭穩(wěn)健投資規(guī)劃，該從哪里著手開始呢?

1、首先明確投資目標(biāo)第一，明確個人或家庭目前的資產(chǎn)情況，如房產(chǎn)、存款、保險、理財占比等等。這樣可以幫助你在保障生活正常運轉(zhuǎn)的情況下有的放矢地選擇適合自己的金融工具。

第二，明確個人或家庭的未來收支情況。根據(jù)目前的收支情況和未來可增長空間，計算出未來的資產(chǎn)所得，可以幫助你明確自身的風(fēng)險承受能力，更為科學(xué)地制定資產(chǎn)規(guī)劃。

人生有不同的人生階段，不同的人生階段有著不同的人生目標(biāo)，在不同的人生階段，家庭的承受風(fēng)險能力，收入能力都不同，所以一定要清楚自己所處的人生階段，條件水平，定一個合理的財富規(guī)劃目標(biāo)。

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2、判斷自身的風(fēng)險承受能力只要是投資，就會伴隨一定的風(fēng)險。風(fēng)險承受能力的高低也是家庭理財規(guī)劃中必須考慮的因素，要根據(jù)自己接受的風(fēng)險程度，選擇適合的投資工具。

3、配置適合自己的金融產(chǎn)品目前市場上的金融產(chǎn)品五花八門，但歸總起來，中產(chǎn)家庭主要涉及的還是房產(chǎn)、債權(quán)、股權(quán)、保險、互聯(lián)網(wǎng)理財這幾類。對于手頭現(xiàn)金較多的投資者來說，優(yōu)化家庭理財除了購買樓房、地皮這種實物類資產(chǎn)外，還可以選擇穩(wěn)健型理財來增加收益。

資產(chǎn)增值包括以下幾點

金融產(chǎn)品

合理進行資產(chǎn)配置，購買金融類產(chǎn)品實現(xiàn)資產(chǎn)實現(xiàn)增值，比如可以購買銀行儲蓄產(chǎn)品，盡量挑選投向比較安全穩(wěn)健的。比如：國債以及一些分紅型的投資產(chǎn)品。

保險

高凈值人群應(yīng)該為自己上保險，也算是對自己的一個保障。比如重大疾病險、意外險、財產(chǎn)險等等。一旦發(fā)生狀況，又符合理賠范圍，可以最大程度地減輕損失。

投資理財和資產(chǎn)配置是一個關(guān)于家庭財務(wù)的重要決定，所以金程RFP推出了RFP&資產(chǎn)配置雙證班，讓大家通過一次學(xué)習(xí)掌握理財和家庭資產(chǎn)配置兩種方法。

RFP注冊財務(wù)策劃師

1、證書詳解

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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RFP中英文證書

量專委證書樣式

2、考試安排

3、報考條件

①大專及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

③對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士

凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

金程教育RFP課程體系

資產(chǎn)配置認證專家

1、證書詳解

“資產(chǎn)配置認證專家”由中國社科院下設(shè)的中國市場學(xué)會量化金融委員會主辦并頒發(fā)的，屬于全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(簡稱PFT)，是代表資產(chǎn)配置領(lǐng)域的專業(yè)水平培訓(xùn)考試項目(認證官網(wǎng)可查)。認證項目借助系統(tǒng)理論學(xué)習(xí)、實操沙盤演練、考評答辯等環(huán)節(jié)，助力大眾投資者和理財規(guī)劃師們真正掌握并切實落地以客戶需求為導(dǎo)向的資產(chǎn)配置精髓。

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