RFP分享：家庭理財(cái)規(guī)劃是人生理財(cái)規(guī)劃重要的一部分，因此要真正做好理財(cái)，我們還得學(xué)會(huì)做好家庭理財(cái)規(guī)劃，因此今天RFP小編來分享一下正確家庭理財(cái)規(guī)劃方案，讓大家有個(gè)好的參考。

正確家庭理財(cái)規(guī)劃方案應(yīng)該具備如下條件：

一、規(guī)劃家庭理財(cái)方案要與具體情況相結(jié)合

不同的家庭情況包括不同的家庭階段、不同的家庭收支、不同的家庭人員組合等等。比如一對剛結(jié)婚的90后夫妻，還沒有孩子，雙方父母都還年輕，所以負(fù)擔(dān)就比較輕，但是也通常是收入相對來說還沒有非常豐厚，那么這種家庭的理財(cái)方案制定就可以在保證財(cái)富不斷靠工資收入的基礎(chǔ)上，做一些激進(jìn)型的理財(cái)配置，以期在工資外能獲取一定的理財(cái)收益，和積攢一些相應(yīng)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)。

從這個(gè)角度上來說，盲目參考線上搜索的理財(cái)案例，或者是身邊朋友的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)都是不可取的，正確的做法一定是認(rèn)真評估自己的家庭現(xiàn)狀，包括有無孩子，父母還能否繼續(xù)工作，父母的身體狀況如何，雙方的工資收入如何，對比同階段的一般工資水平是偏低還是達(dá)標(biāo)，有無增進(jìn)空間，能力提升方面需要什么樣的投入，沒孩子的話什么時(shí)候要孩子，怎么規(guī)劃等等，這些都是要考慮的因素，可以說是規(guī)劃的越細(xì)，以后走的越順利。

二、不同家庭階段規(guī)劃理財(cái)方案遵循的原則

家庭階段一般可以劃分為四個(gè)階段。從年齡角度講，形成期就是25-35歲，成長期就是35-55歲，成熟期就是50-65歲，衰老期就是60-90歲。

1、第一個(gè)階段叫做形成期。顯著特征是從雙方結(jié)成夫妻，共度人生，到有子女出生前這段時(shí)間。這個(gè)階段重點(diǎn)在學(xué)習(xí)投資，總結(jié)理財(cái)經(jīng)驗(yàn)。

2、第二個(gè)階段是成長期。成長期是子女出生到獨(dú)立，也就是能參加工作自己掙錢養(yǎng)活自己了。這個(gè)階段理財(cái)關(guān)鍵詞是穩(wěn)定，避免高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)投資。

3、第三個(gè)階段是成熟期。這個(gè)階段子女已經(jīng)獨(dú)立，自己的事業(yè)也到了頂峰，收入各方面都很不錯(cuò)。理財(cái)關(guān)鍵詞為多點(diǎn)開花各種投資方式都可以涉獵進(jìn)行嘗試。

4、家庭衰退期。這個(gè)時(shí)期是指夫妻雙方都已經(jīng)退休，沒有更多的收入來源，就是養(yǎng)老階段。這個(gè)階段理財(cái)?shù)年P(guān)鍵詞是什么呢?穩(wěn)重，避免高風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)階段和第二個(gè)階段有點(diǎn)類似。

RFP小編在這里要提醒一下大家，如果之前沒有理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)的話，建議大家在做理財(cái)規(guī)劃之前還是應(yīng)該學(xué)習(xí)一些理財(cái)知識，RFP課程就是通過老師授課和實(shí)踐操作這兩種方法來讓學(xué)員快速掌握理財(cái)技巧和規(guī)避理財(cái)過程中的風(fēng)險(xiǎn)。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用

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