RFP分享：關(guān)于理財(cái)，相信大家會(huì)覺得很簡(jiǎn)單，但是如果讓你制定一個(gè)明確的理財(cái)規(guī)劃可能很多人都不知道該如何去做。今天RFP小編就給大家分享一下如何明確制定理財(cái)規(guī)劃。

1、目標(biāo)設(shè)定要貼切家庭實(shí)際

對(duì)理財(cái)目標(biāo)來說，每個(gè)人的家庭結(jié)構(gòu)、收入支出、資產(chǎn)負(fù)債、對(duì)生活質(zhì)量的要求等方面都有所不同，這就決定了不同家庭的理財(cái)目標(biāo)也會(huì)有較大的差別。然而，有些人往往不結(jié)合自己的實(shí)際情況來確定投資理財(cái)目標(biāo)，他們?cè)谕顿Y時(shí)有很大的隨意性，比如，對(duì)投資收益率的要求較高，超出了自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，或者與經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境不符等等，這樣的投資目標(biāo)通常都會(huì)給自己的投資帶來一些不良后果，沒有達(dá)到所確定的投資收益率。

2、目標(biāo)要主次分明

一個(gè)人的理財(cái)目標(biāo)是多種多樣的，可能有短期目標(biāo)，如半年內(nèi)要買臺(tái)電腦，也有中長(zhǎng)期目標(biāo)，如十年內(nèi)買房;可能有單一目標(biāo)，如儲(chǔ)蓄要達(dá)到多少多少，也有綜合目標(biāo)，如制定自己的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。這些目標(biāo)中，有的屬于剛性目標(biāo)，必須在一定時(shí)間內(nèi)完成，而有些目標(biāo)的彈性則較大，可以拖后或者提前。因此，每個(gè)人都應(yīng)該根據(jù)輕重緩急和時(shí)間要求來確定理財(cái)目標(biāo)。同時(shí)，各個(gè)理財(cái)目標(biāo)之間應(yīng)該有一定的聯(lián)系，都是實(shí)現(xiàn)整個(gè)人生目標(biāo)的重要組合部分，而不能將每個(gè)目標(biāo)都孤立化。

3、目標(biāo)要清晰明確

投資時(shí)，投資者對(duì)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的具體時(shí)間和實(shí)現(xiàn)目標(biāo)需要多少資金等要素都應(yīng)該十分清楚。生活中，一些人在確定理財(cái)目標(biāo)時(shí)往往帶著一些盲目的成分，例如，一談到理財(cái)目標(biāo)，就會(huì)不假思索地提出一些想法：想買一套房子，想讓孩子出國留學(xué)，等等。顯然，這些目標(biāo)都很不明確：打算什么時(shí)候買房子?買多大面積的?想花多少錢?由于這些目標(biāo)不很明確，所以，對(duì)于如何執(zhí)行、如何來積累資金的問題就難以解決，因此，嚴(yán)格來說，這些都不能算是真正的理財(cái)目標(biāo)。

4、目標(biāo)要適時(shí)調(diào)整

投資理財(cái)目標(biāo)不是一成不變的，通常在設(shè)定好理財(cái)目標(biāo)后，通過一段時(shí)間的實(shí)踐后，就要根據(jù)形勢(shì)的變化和家庭具體情況進(jìn)行適時(shí)調(diào)整和完善。

對(duì)于以前沒有理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的朋友來說可能看完對(duì)于理財(cái)規(guī)劃還是很模糊，所以RFP小編在這里要提醒一下大家，在做理財(cái)規(guī)劃之前還是應(yīng)該學(xué)習(xí)一些理財(cái)知識(shí)，這樣在做理財(cái)規(guī)劃以及在調(diào)整理財(cái)規(guī)劃的時(shí)候能夠知道如何去做。RFP課程就是讓大家在實(shí)踐操作中快速掌握理財(cái)技巧。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用

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