RFP資訊：不管做什么事情提前規(guī)劃好都是很有必要的，比如說理財就要有一個完整的規(guī)劃才可以。隨著人們生活水平的不斷進步，生活質量也都有了很大的提升，越來越多的人開始關注投資理財。那么，個人理財規(guī)劃應該怎樣做比較好呢?對于新手投資者來說這是很重要的問題，今天RFP小編來跟大家分享一些關于理財?shù)南嚓P知識。

做事情之前如果制定合理的規(guī)劃方案，可以達到事半功倍的效果。如果個人想進行理財就一定要準備一套屬于自己的理財規(guī)劃方案。一般來說個人在理財過程中，要了解以下知識：

一、了解當前財務狀況很多人說是要理財，但其實完全沒有一點理財觀念，對于自己的資產狀況漠然不知，就只把錢都存放在銀行當中，就算購買理財產品，也從來都是隨便投資，不清楚其中細節(jié)。所以，個人制定理財規(guī)劃的第一步，就是對自己的財產狀況進行清算，較好是將自己的資產和負債記錄下來，清晰的了解資金的流動狀況，然后再根據(jù)自己的投資方式和頻率，按月或季度來更新資產詳情，只有清楚了自己的底細，才能更好的往下一步進行發(fā)展。

二、設置好一筆備用金無論是利用哪種方式進行理財，較好不要把錢全部投入，先為自己設置好一筆備用金，來預防日常突發(fā)事件時所需要的資金周轉情況。一般來說，個人在沒有特殊情況之下，備用1萬元的資金就行，可以存在銀行活期賬戶，或是放在余額寶等靈活的理財產品當中，這樣既可以保障必要的資金流動性，有可以額外的賺取一點收益。

三、先做風險能力測試市面上的理財產品種類繁多，投資者在購買時擁有多種選擇，但并不是所有產品都是可以投資的，只有找到適合自己的理財方式，才能獲得有效的收益。一般來說，按照風險承受能力可以將投資者分為兩類，第一類為穩(wěn)健型投資者，通常會選擇定期儲蓄、貨幣基金等無風險或風險較少的理財產品;第二類則為激進型投資者，通常會選擇股票、基金等高風險、高收益型理財方式。投資者可以先對自己的風險承受能力進行測試，然后對號入座來施行相應的理財操作。

四、配置有必要的保險面對不勝其煩的保險推銷員，想必人人都會感到厭惡，但拋開這些推銷因素來看，一個好的保險產品，是能夠為投資者帶來優(yōu)越的生活品質的。其實保險的本質就是減少意外造成的損失，而未來是不可預估的，買一份保險也是為自己提供一份保障，所以，一定要學會分散風險，減少不必要的損失。

五、不要忘記投資自己如果只是一味的攢錢，就算再如何省吃儉用，生活也不會有較大的起色，但如果努力的提升自我能力，對自己的未來進行投資，就可以有效的解決“開源難”的問題。沒事的時候多讀讀書、聽一聽講課，提高自己的技能和業(yè)務水平，那么就可以早日實現(xiàn)財務自由，為自己的生活質量添磚加瓦。

對于個人理財來說，沒有專業(yè)的理財師幫助，還是應該多學習一些理財知識，這樣可以在理財過程中有效的避免理財誤區(qū)。在眾多的理財知識中，RFP課程是很多業(yè)余理財和投資者的選擇。

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

RFP課程設置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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