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RFP分享：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的5個(gè)要點(diǎn)

發(fā)表時(shí)間： 2019-11-06 10:02:11 編輯：金程

RFP分享：之前小編出的很多文章都是關(guān)于家庭理財(cái)規(guī)劃的比較多，所以最近有人在后臺(tái)建議小編出一篇關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的文章，今天RFP小編呢就給大家出一篇關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的5個(gè)要點(diǎn)，希望可以在大家理財(cái)規(guī)劃上有幫助。

RFP分享：之前小編出的很多文章都是關(guān)于家庭理財(cái)規(guī)劃的比較多，所以最近有人在后臺(tái)建議小編出一篇關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的文章，今天RFP小編呢就給大家出一篇關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的5個(gè)要點(diǎn)，希望可以在大家理財(cái)規(guī)劃上有幫助。

第一、合理確定理財(cái)目標(biāo)，并把目標(biāo)量化。

如想買(mǎi)一套房子，首頁(yè)應(yīng)該確定要買(mǎi)多少錢(qián)的房子，要在什么時(shí)候買(mǎi)房子;其次應(yīng)該想像一下上新房的感覺(jué)等，這樣有助于實(shí)現(xiàn)你的想目標(biāo)。

第二、經(jīng)常性檢查自身的財(cái)產(chǎn)情況。

了解自己過(guò)去有多少資產(chǎn)，未來(lái)會(huì)有多少收入，從而確定自己到底有多少財(cái)可以理。

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第三、找到適合自己的投資方式。

首先要考慮你的個(gè)人情況，如是否已婚，是否有小孩和收支情況等。其次，考慮投資的趨向，如你在股票方面非常在行。最后，考慮個(gè)人性格的取向，不同性格的人在面對(duì)一些事情的時(shí)候，會(huì)做出截然不同的選擇，性格也決定了你在理財(cái)過(guò)程中會(huì)有哪些行為。

第四、不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里。

資產(chǎn)分配要理性，不能聽(tīng)朋友說(shuō)什么好，就投資什么。

第五、進(jìn)行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的合理分配。

根據(jù)市場(chǎng)的變化做調(diào)整，合理安排口袋里的錢(qián)。盡可能避免以下不良后果：

(1)對(duì)個(gè)人突發(fā)災(zāi)難無(wú)能力應(yīng)對(duì);

(2)生活中的財(cái)務(wù)目標(biāo)難以達(dá)成;

(3)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理，無(wú)法創(chuàng)造最大的收益。

對(duì)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的設(shè)置，要根據(jù)自己的資產(chǎn)情況而定，自身也有承受一定風(fēng)險(xiǎn)性的能力。此外，理財(cái)規(guī)劃一定要做到收支的平衡性。

可能有些朋友會(huì)說(shuō)，前兩條我可以做到，但是關(guān)于投資和資產(chǎn)分配我沒(méi)有學(xué)過(guò)理財(cái)知識(shí)應(yīng)該怎么辦呢?當(dāng)你有這個(gè)困惑的時(shí)候就證明你需要學(xué)習(xí)一些理財(cái)知識(shí)來(lái)幫助你了。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用

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