RFP資訊：理財(cái)規(guī)劃有什么先后順序嗎?無論做什么事情，在有規(guī)劃有順序的情況下，操作就會井然有序，遇到緊急情況的時候才不會讓人手忙腳亂，理財(cái)也是如此。在人生理財(cái)規(guī)劃、財(cái)富分配中雖因人而異、因事而變，但我們也應(yīng)遵循一定的理財(cái)規(guī)劃順序，由主到次，逐步實(shí)現(xiàn)人生不同階段的財(cái)富目標(biāo)。
理財(cái)規(guī)劃重要的前三部分
01、稅務(wù)規(guī)劃
依法繳稅務(wù)是公民的義務(wù)，是不能繞過且須優(yōu)先考慮的規(guī)劃，如合法的避稅規(guī)劃、稅費(fèi)支付規(guī)劃等。但對于工薪階層來說，由于我國個稅收繳是企業(yè)代繳的，也就是說工薪收入是稅后收入，因此，工薪階層可以忽略稅費(fèi)的前置規(guī)劃。
02、保障規(guī)劃
保障規(guī)劃可以簡單理解為保險(xiǎn)規(guī)劃，就如同我們出外時須關(guān)好家門一樣，保障規(guī)劃是順利實(shí)現(xiàn)各種規(guī)劃的前提，必須優(yōu)先處理。
保障規(guī)劃又不能簡單只做保險(xiǎn)規(guī)劃，里面應(yīng)有現(xiàn)金儲蓄規(guī)劃、信用保障、保險(xiǎn)保障、社會保障等多方位保障規(guī)劃。
03、家庭日常生活規(guī)劃
財(cái)富這東西生不帶來，死不帶走，花出去的才叫你的錢，放在家里是紙一張，存入銀行里是數(shù)字一堆。因此生活規(guī)劃是你享受生活、感受財(cái)富真實(shí)性的規(guī)劃，如做好每年的旅游出行計(jì)劃，每月的娛樂計(jì)劃，每周的聚餐計(jì)劃等。
人生短短幾十年匆匆而過，總得優(yōu)先規(guī)劃出適當(dāng)比例的財(cái)富讓自己與家人朋友主動享受生活，享受人生。
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短期理財(cái)有哪些規(guī)劃?
01、房屋規(guī)劃
中國人傳統(tǒng)思維上總是希望有一間屬于自己的房屋，安居了才能樂業(yè)啊。因此房屋規(guī)劃可劃在短期規(guī)劃里，量入而定，能買多少錢的房子;按需而選，要選多大的房子;善用房貸，提前實(shí)現(xiàn)置房目標(biāo)等，這都需要我們?nèi)ヌ崆耙?guī)劃，每月做好所需財(cái)富的積累。
02、汽車規(guī)劃
通常情況下有居住的定所才望有車來提高生活質(zhì)量與檔次次。汽車自用是消費(fèi)品，但工作所需而購車，這也可定義為財(cái)富增值工具，規(guī)劃上可區(qū)別對待。
03、大額消費(fèi)規(guī)劃
在大額消費(fèi)規(guī)劃上盡量不要先花未來錢，不要成為“月光族”。
長期理財(cái)有哪些規(guī)劃?
01、子女的教育
子女教育是硬性需求，沒有時間余地，不可能說錢不夠，就推遲兩年再讀書。如公私立學(xué)校的選擇、留學(xué)選擇等，子女教育越早規(guī)劃，才不會多花費(fèi)冤枉錢。
02、父母的贍養(yǎng)
父母把我們撫養(yǎng)長大，等他們老了也要讓他們老有所依。子女規(guī)劃總會優(yōu)先于父母贍養(yǎng)規(guī)劃。
03、退休養(yǎng)老
要為退休準(zhǔn)備好足夠的財(cái)富，規(guī)劃好自己的退休時間，還要保證自己退休的生活質(zhì)量。養(yǎng)老規(guī)劃上不要指望子女，不然很容易會出現(xiàn)臨老還要靠撿垃圾為生的一幕。
養(yǎng)老規(guī)劃以穩(wěn)為主，因?yàn)檫@種規(guī)劃沒有年輕做資本，不能回頭重新起步。退休后的養(yǎng)老金規(guī)劃也需有穩(wěn)定的回報(bào)收益，因?yàn)槟悴恢约耗芑疃嚅L，萬一你不小心成為了最長壽的人呢!
投資應(yīng)該怎么規(guī)劃?
01、現(xiàn)金流規(guī)劃
日常的現(xiàn)金管理工作雖繁瑣，但能提升資金的使用效率。
02、專項(xiàng)投資規(guī)劃
在上述規(guī)劃完成后才考慮如何去投資，投資不是你的工作，不是你主要的收入來源，所以說投資是要用閑錢來做的。投資要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受力選擇投資產(chǎn)品與策略，投資總需承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，但不能以賺快錢的賭博投機(jī)心態(tài)去做投資規(guī)劃，不然你會輸?shù)煤軕K。
以上就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃有什么先后順序，應(yīng)該如何規(guī)劃的相關(guān)信息。我們可以看到，理財(cái)并不是把錢投入到理財(cái)產(chǎn)品中就可以了，我們在理財(cái)?shù)耐瑫r，應(yīng)該考慮到眾多的因素，長遠(yuǎn)的計(jì)劃，應(yīng)該根據(jù)自身的條件來選擇投資理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)行理財(cái)。
而RFP課程就是通過讓你系統(tǒng)的學(xué)習(xí)到理財(cái)知識，從而可以根據(jù)自身情況來制定屬于自己的長遠(yuǎn)的理財(cái)計(jì)劃。
RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名時間
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