CFA
特許注冊金融分析師(Chartered Financial Analyst),由美國特許金融分析師協(xié)會(CFAInstitute)認(rèn)證并舉行的資格考試。CFA長年以來作為金融行業(yè)最嚴(yán)格又有高含金量的一項(xiàng)證書,被稱為“金融第一考”。
考試內(nèi)容
CFA共分Level 1、Level 2和Level 3。
CFA一級考試課程著重于投資評估和管理的工具和因素,包括資產(chǎn)評估和投資組合管理技巧的入門介紹。CFA二級考試課程著重于資產(chǎn)評估及其工具和因素的應(yīng)用(包括經(jīng)濟(jì)、財務(wù)報表分析和定量分析方法)。CFA三級考試課程著重于投資組合管理,包括應(yīng)用因素和工具的戰(zhàn)略,以及個人或機(jī)構(gòu)管理股票證券、固定收益證券、衍生工具和另類投資的資產(chǎn)評估模式。道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是CFA三個級別考試課程中均強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。
考試周期
CFA的考試周期在1.5 - 2.5年。CPA Level 1每年6月/12月共兩次考試安排,而Level 2和3每年只有6月左右有一次考試機(jī)會。因此如果你每次考試都能一輪通過,最快只需要1.5年就能完成。如果Level 2或3沒有考過,就要再等一年了哦。
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CPA
注冊會計師(Certified Public Accountant),由美國注冊會計師協(xié)會(Associationof International Certified Professional Accountants)認(rèn)證并舉行考試。執(zhí)業(yè)人員通過考試獲得注冊會計師證書,并接受委托從事審計和會計咨詢、會計服務(wù)業(yè)務(wù)。
考試科目
US CPA共有四門,Auditing and Attestation (AUD),Business Environment and Concepts (BEC),F(xiàn)inancial Accounting and Reporting (FAR) 和 Regulation (REG)。
考試安排
全年均可參加考試,3、6、9、12月只有前十天安排考試。
考試周期
1-1.5年。US CPA共有四門考試,而單門成績18個月內(nèi)有效,因此較好是在第一門通過后的18個月內(nèi)考完,否則小伙伴們就要重新考試了。
FRM
金融風(fēng)險管理師(Financial Risk Manager),由全球風(fēng)險管理協(xié)會(Global Association of Risk Professionals, GARP)認(rèn)證并考試,是專業(yè)風(fēng)險管理人員的一種國際執(zhí)業(yè)資格。
考試內(nèi)容
考試科目全面,涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險及公司治理等領(lǐng)域。同時涉及現(xiàn)代管理學(xué)、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量統(tǒng)計學(xué)等諸多學(xué)科,知識結(jié)構(gòu)復(fù)雜。
考試科目
共有FRM I和FRM II兩個級別,考試一年進(jìn)行兩次,分別在5月和11月。
考試周期
平均花費(fèi)時間1-2年,每年5月和11月有兩場考試。
RFP
RFP (Registered Financial Planner),全稱美國注冊財務(wù)策劃師,為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會制定的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底,全球持證人超過8萬,中國大陸持證人數(shù)超過4萬人,會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
RFP考試內(nèi)容
科目一:財務(wù)策劃原理,科目二:高級財務(wù)策劃
RFP考試周期
每年四次考試,分別在RFP考試在每年的3月中旬、6月中旬、9月中旬、12月中旬舉辦。
在國際上,理財業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為許多金融機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)戰(zhàn)略業(yè)務(wù),理財規(guī)劃師隊(duì)伍建設(shè)已經(jīng)成為業(yè)務(wù)推動的重要工作之一。理財師行業(yè)擁有較高的行業(yè)壁壘。作為一名理財師,一般需要持有RFP的資格認(rèn)證。要提供誠信的綜合性的理財規(guī)劃服務(wù),為客戶的資產(chǎn)保值、增值。而在中國,2018中國理財規(guī)劃師白皮書中顯示,理財行業(yè)市場規(guī)模:經(jīng)過多方調(diào)研和行業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計,截至 2016 年底,中國理財市場總規(guī)模已達(dá)百萬億元,同比增長速度超過20%,其中銀行、信托、證券、保險的行業(yè)規(guī)模最大,均在15 萬億規(guī)模以上。
擁有RFP資格,可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證,金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi),RFP廣泛分布于各類理財機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司,也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù),以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后,因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系,受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時,RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時,將RFP作為一個衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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