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RFP動(dòng)態(tài)：理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎?它的職能是什么?

發(fā)表時(shí)間： 2019-11-27 13:08:07 編輯：金程

RFP動(dòng)態(tài)：雖然現(xiàn)在越來(lái)越多的人開(kāi)始投資理財(cái)，但是真正懂得如何理財(cái)?shù)娜瞬⒉欢啵蟛糠秩硕际菓{著自己的運(yùn)氣或者跟隨別人來(lái)理財(cái)，這樣的話(huà)風(fēng)險(xiǎn)性就會(huì)比較大，但是對(duì)于沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的投資者來(lái)說(shuō)，是需要得到專(zhuān)業(yè)人員的幫助，理財(cái)規(guī)劃師就是給別人提供建議和幫助的專(zhuān)家，那么理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎，理財(cái)規(guī)劃師的職能是什么呢?

RFP動(dòng)態(tài)：雖然現(xiàn)在越來(lái)越多的人開(kāi)始投資理財(cái)，但是真正懂得如何理財(cái)?shù)娜瞬⒉欢?，大部分人都是憑著自己的運(yùn)氣或者跟隨別人來(lái)理財(cái)，這樣的話(huà)風(fēng)險(xiǎn)性就會(huì)比較大，但是對(duì)于沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的投資者來(lái)說(shuō)，是需要得到專(zhuān)業(yè)人員的幫助，理財(cái)規(guī)劃師就是給別人提供建議和幫助的專(zhuān)家，那么理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎，理財(cái)規(guī)劃師的職能是什么呢?

理財(cái)師即理財(cái)規(guī)劃師是為客戶(hù)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。就是運(yùn)用了理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，從而可以提供綜合性方面的理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)人員。

理財(cái)規(guī)劃要求提供的服務(wù)是全方位的，所以國(guó)家對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的要求是比較嚴(yán)的，必須能全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，同時(shí)還能為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，而且這個(gè)方案是需要不斷進(jìn)行修正的，從而才能長(zhǎng)期的滿(mǎn)足客戶(hù)，對(duì)于財(cái)務(wù)方面不斷變化的需求。在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)。

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個(gè)人理財(cái)師的職能是：

1、整理財(cái)務(wù)狀況并解決一個(gè)優(yōu)秀的個(gè)人理財(cái)師，其實(shí)也可以算是個(gè)人的財(cái)務(wù)管家，幫助個(gè)人去打理雜亂的財(cái)務(wù)，梳理好財(cái)務(wù)可能出現(xiàn)的紛爭(zhēng)，防止財(cái)務(wù)流失縮水。

2、引導(dǎo)正確的投資方向很多人在投資時(shí)不知道哪種是適合自己的，個(gè)人理財(cái)師就會(huì)根據(jù)個(gè)人的性格、資金量、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等綜合考量給到一個(gè)合理的投資方向。

3、不定期調(diào)整理財(cái)方案理財(cái)方案這類(lèi)基本功看似簡(jiǎn)單，實(shí)際也并不簡(jiǎn)單，專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)師會(huì)根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況來(lái)定時(shí)調(diào)整理財(cái)計(jì)劃，防止資金虧損。

4、最大程度的實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由這個(gè)也許是大家更為期待的，每個(gè)人都喜歡實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，個(gè)人理財(cái)師也是一樣的，希望能夠通過(guò)他的操作，讓你的錢(qián)不斷的生錢(qián)。

理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎，理財(cái)規(guī)劃師的職能是什么呢?由于金融行業(yè)所涉及到的都是用戶(hù)的切身資產(chǎn)利益，因此取得用戶(hù)的信任是理財(cái)規(guī)劃的第一步。具有多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師都能體會(huì)到，讓客戶(hù)產(chǎn)生信任并不是一兩次見(jiàn)面就能解決的事情。

所以很多理財(cái)師為了提高自己的能力選擇去考證書(shū)，這樣不僅能夠讓用戶(hù)感受到你自己很強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，也能讓用戶(hù)對(duì)你的信任更加多一分。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢(xún)，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢(xún)。

RFP

RFP中英文證書(shū)

RFP

量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用

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