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RFP分享：個人投資理財必備的六大要素，看看你有嗎?

發(fā)表時間： 2019-11-28 11:22:59 編輯：金程

RFP分享：投資是理財投資的重要組成部分，想要使資產(chǎn)得到保值升值，一定不能忽視投資。今天RFP小編給大家分享一些個人投資理財必備的要素有哪些。

RFP分享：投資是理財投資的重要組成部分，想要使資產(chǎn)得到保值升值，一定不能忽視投資。今天RFP小編給大家分享一些個人投資理財必備的要素有哪些。

1、充足的投資資金

投資是理財投資的重要組成部分，想要使資產(chǎn)得到保值升值，一定不能忽視投資。而投資的前提是有足夠的可利用資金，因為投入的資金越多，所得到的回報也會越多。因此，想要投資理財活動順利開展，首先要準(zhǔn)備好充足的資金。

2、熟練的投資技能

在理財?shù)倪^程中，熟練的投資技能是必備的。如果不具備這個本領(lǐng)，在投資時就會變得被動而盲目，想要在投資中掌握主動權(quán)，不讓市場牽著鼻子走，一定要熟練掌握投資技能。

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3、暢通的信息渠道

投資理財市場是瞬息萬變的，如果沒有暢通的信息渠道，就不能及時掌握市場信息，在理財時，一定要保持信息渠道暢通，并隨時關(guān)注國家的政治、經(jīng)濟(jì)政策變動，以及時獲得相關(guān)的市場信息。

4、良好的理財習(xí)慣

良好的理財習(xí)慣是成功的前提，如果能養(yǎng)成記賬、節(jié)省等良好的理財習(xí)慣，并將這些習(xí)慣貫徹于理財過程中，對于個人和家庭了解自身的實際財務(wù)狀況、制定正確的理財策略與財富積累都是非常有積極意義的。

5、理性的投資心態(tài)

投資要保持理性的心態(tài)，要正確認(rèn)識投資收益與風(fēng)險之間的關(guān)系，才能做出最合適的投資選擇，從而獲得理想收益。

6、豐富的理財知識

如果對理財一無所知，那么就會在理財?shù)倪^程中迷失方向，即使有充足的資金，也難以收獲理想的結(jié)果。據(jù)此可知，想要獲得理想的理財結(jié)果，除了要有充足的資金，還要具備豐富的理財知識，比如對理財目標(biāo)、理財規(guī)劃、理財技能等理財產(chǎn)品都有清楚了解。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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