RFP動(dòng)態(tài)：房子、票子、孩子、老子!當(dāng)前，年輕一代一邊做著財(cái)富自由的美夢(mèng)，一邊被這“四座大山“牢牢壓住，工資往往還沒(méi)到手就提前透支了。當(dāng)80后還在還貸路上任重道遠(yuǎn)之時(shí)，越來(lái)越多90后也開(kāi)始面對(duì)生活的無(wú)情，加入還貸的漫漫長(zhǎng)路。同時(shí)，越來(lái)越多沒(méi)有還貸壓力的小年輕們，也被迫從月光族慢慢成長(zhǎng)為理財(cái)新鮮人，希望能通過(guò)理財(cái)讓手中儲(chǔ)蓄獲得一些額外回報(bào)。

來(lái)源：《誰(shuí)是最大“盈”家·2019線上理財(cái)人群報(bào)告》第一財(cái)經(jīng)商業(yè)數(shù)據(jù)中心、螞蟻財(cái)富根據(jù)《誰(shuí)是最大“盈”家·2019線上理財(cái)人群報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，目前，線上理財(cái)用戶80后、90后居多，他們將可投資資產(chǎn)的17%投在了貨幣基金類產(chǎn)品上，與投在銀行存款儲(chǔ)蓄上的占比旗鼓相當(dāng)。

來(lái)源：《誰(shuí)是最大“盈”家·2019線上理財(cái)人群報(bào)告》第一財(cái)經(jīng)商業(yè)數(shù)據(jù)中心、螞蟻財(cái)富而對(duì)于學(xué)習(xí)意愿較強(qiáng)的線上理財(cái)人群來(lái)說(shuō)，“難以判斷信息的可信程度”正是阻礙他們進(jìn)步的主要原因。“行情走勢(shì)” 、“產(chǎn)品選擇”、‘資金分配” 是他們亟待解決的理財(cái)困境。

來(lái)源：《誰(shuí)是最大“盈”家·2019線上理財(cái)人群報(bào)告》第一財(cái)經(jīng)商業(yè)數(shù)據(jù)中心、螞蟻財(cái)富應(yīng)需求而生，理財(cái)規(guī)劃師，作為近幾年金融行業(yè)的新興職位粉墨登場(chǎng)了。理財(cái)規(guī)劃的目的在于引導(dǎo)不懂如何理財(cái)?shù)目蛻艨刂骑L(fēng)險(xiǎn)、合理規(guī)劃投資資金，不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己設(shè)定的生活水平。大部分人對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的印象是高薪的“金領(lǐng)職業(yè)”，也是當(dāng)下最熱門金融相關(guān)職業(yè)之一，很多人對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)及前景都抱有一定的疑問(wèn)，本期前瞻經(jīng)濟(jì)學(xué)人明知故問(wèn)欄目邀請(qǐng)到相關(guān)行業(yè)機(jī)構(gòu)一起探討，帶大家分析一下它的職業(yè)前景。

當(dāng)人們有錢了才需要理財(cái)。隨著近年來(lái)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，國(guó)民儲(chǔ)蓄逐年增加，有越來(lái)越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財(cái)建議。單單在2017年，全國(guó)總投資市場(chǎng)份額就已經(jīng)超過(guò)了188萬(wàn)億，而專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師不到50萬(wàn)人，每年都有來(lái)自銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的大量需求，理財(cái)規(guī)劃師目前的收入在10-100萬(wàn)左右。事實(shí)上在國(guó)外，尤其是歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，理財(cái)規(guī)劃師普及度比較高，基本上每個(gè)家庭、企業(yè)都會(huì)找理財(cái)規(guī)劃師為他們進(jìn)行規(guī)劃，而且在國(guó)外理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個(gè)成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時(shí)收費(fèi)，不再屬于任何一家機(jī)構(gòu)。中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)，未來(lái)也會(huì)朝著這個(gè)方向發(fā)展，盡管目前絕大多數(shù)理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)，還是以銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)這些金融行業(yè)為主。

想要在未來(lái)理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)大行業(yè)中能夠脫穎而出，很多理財(cái)師通過(guò)考理財(cái)證書來(lái)讓自己多方面發(fā)展。

RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無(wú)憂

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名時(shí)間或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用等其他相關(guān)問(wèn)題

2019年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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