理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案。

它主要包括“現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃”八大規(guī)劃。

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。

理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

RFP證書作為國內高含金量的金融理財證書之一，有著其獨特的優(yōu)勢：

1、權威性：RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

2、主流性：RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃五大課程體系學習。是金融行業(yè)人員求職、任職、晉升、包括出國等法律上的有效證件，記入檔案，全國通用。

3、專業(yè)性：通過系統(tǒng)學習，全面提升參訓學員的金融基礎素養(yǎng)和專業(yè)能力，并通過綜合應用，提升學員的實戰(zhàn)理財技能。

而對于個人，可以說是箭在弦上，不得不考：

1、本職業(yè)持證率越來越高，證書已經成為從事理財規(guī)劃工作必備敲門磚;

2、國家實行學歷和職業(yè)資格并重的政策，即使有理財方面專業(yè)學歷，也仍然需要職業(yè)資格證書;

3、從業(yè)人員中具有理財專業(yè)方面的學歷比例低，更需要職業(yè)資格來彌補;

4、隨著工作能力的提升，理財規(guī)劃師的客戶層級也會提升，理財規(guī)劃師需要相應級別的證書來證明自己的實力，在同行競爭中脫穎而出;

5、具備豐富經驗的理財規(guī)劃師不可能長期只面對客戶，必然要向企業(yè)理財部門管理甚至綜合管理方向發(fā)展，需要系統(tǒng)的理財規(guī)劃知識支持，及不斷提升的綜合素質;

6、該領域從業(yè)人員工作年限愈長，自身水平愈需時時保持進取，因此需要不斷學習充實自己的專業(yè)知識;

7、考證難度大，參加考前培訓有助于快速獲得專業(yè)技能，通過考試更能獲得社會認可。

RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

目前在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者2020年RFP考試報名時間等其他相關問題

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