要不要考證?考什么證?需要多少費(fèi)用?難度大不大?考了有沒有用?RFP小編選取金融理財(cái)類認(rèn)可度和參考度較高的8本證書，一一道來。

CFA

注冊(cè)金融分析師,以昂貴的費(fèi)用、超長的考試期間和較高的難度被譽(yù)為全球金融第一考，當(dāng)然成為持證人后薪資報(bào)酬也非常令人羨慕。CFA是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，由美國“投資管理與研究協(xié)會(huì)”(AIMR)授予。自CFA考試進(jìn)入中國后，CFA每年的報(bào)考人數(shù)在成倍的增長，僅2013年6月份的考試，報(bào)考人員已經(jīng)達(dá)到近5000人。但是考生通過率很低，據(jù)了解CFA在全球的認(rèn)證通過率是20%，在中國這個(gè)比例更低。

報(bào)考條件：

具有大學(xué)以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員。通過CFA高級(jí)水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。

報(bào)考費(fèi)用：

CFA考試報(bào)名費(fèi)約400至900美元不等，包括原版的教材資料費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)，平均考一次得花費(fèi)20000-30000元，三個(gè)級(jí)別考下來需要60000以上(淘寶買翻印的教材并且不參加培訓(xùn)班完全自學(xué)可以略微省一點(diǎn))。但回報(bào)也極高，獲得CFA資格者在收入方面明顯優(yōu)于同行。目前，全球特許金融分析師的平均年薪是17.8萬美元。而美國特許金融分析師的年收入則是19萬美元，比哈佛的MBA還要高出近5成。在我國香港，CFA的年均收入也達(dá)到13.6萬美元。

CFP

注冊(cè)金融策劃師CFP(Certified Financial Planner)，是國際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。為客戶進(jìn)行理財(cái)?shù)睦碡?cái)規(guī)劃師，主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求與目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為他尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。

考試費(fèi)用：

AFP和CFP都必須經(jīng)過培訓(xùn)并結(jié)業(yè)才可參加考試，AFP階段培訓(xùn)費(fèi)6000-20000元不等，最便宜的網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)班為6800元，考試費(fèi)890元，加上教材、專用計(jì)算器等，花費(fèi)約9000元。CFP階段最便宜的網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)班為10800元，考試費(fèi)五門合計(jì)約3000元，總花費(fèi)14000元。全程考試通過需花費(fèi)20000-30000元。

考試難度：

據(jù)內(nèi)部統(tǒng)計(jì)顯示，AFP通過率80%以上，為入門基礎(chǔ)考試。CFP(共5門)單科通過率50%，5門綜合通過率10%。

RFC

財(cái)務(wù)顧問師和我國目前提出的理財(cái)規(guī)劃師相近，但財(cái)務(wù)顧問師(RFC)是被世界各國認(rèn)可的具有很高知名度的認(rèn)證體系。其主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保以及未來的財(cái)務(wù)規(guī)劃。目前全球有3000多人取得了國際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問師協(xié)會(huì)的認(rèn)證資格(RFC)，我國大陸的財(cái)務(wù)顧問師只有幾十人，屬于極短缺人才。財(cái)務(wù)顧問師由國際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問師協(xié)會(huì)(IARFC)頒發(fā)IARFC資格證書。

RFP

RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在來量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無憂

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

考試費(fèi)用

(一) 2020年首次參加考試的RFP候選人，參加美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師考試的費(fèi)用為：每人1000元/次。

(二) 2020年首次參加補(bǔ)考的RFP候選人，適用于一次免費(fèi)補(bǔ)考的協(xié)會(huì)規(guī)定，參加美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師考試的費(fèi)用為0元。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試難度或者2020年RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

　　RFP理財(cái)規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com　　

　　聲明▎更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注微信號(hào)金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此處信息。

咨詢熱線：400-700-9596

　　>>>返回首頁