RFP解答：說起金融理財證書，就算沒有考過，相信大家也能說出幾個來，就是因為金融理財證書有很多，所以大家在選擇上才會不知道要考哪些證書，而在這么多的金融理財證書中AFP和CFP證書是被大家更多提起的。那么這兩個證書之間有哪些區(qū)別和聯(lián)系呢?RFP小編就來和大家說一說。

國際金融理財標準委員會(中國)(以下簡稱“標委會”)決定采用多數(shù)FPSB成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師AFP®資格認證和國際金融理財師CFP®資格認證制度。

無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育 (Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標準(以下簡稱為“4E”標準)后，方可取得相關的資格認證。

資格申請人獲得AFP或CFP資格認證后，可以使用相應的AFP商標或CFP商標。

按照國際經(jīng)驗，AFP和CFP兩級資格之間應該有明顯的區(qū)別:

1.國內(nèi)對于具備基本理財技能的AFP的需求數(shù)量和急迫感均遠遠超過具備更高專業(yè)素養(yǎng)和能力的CFP;

2.AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區(qū)別，可以保證AFP和CFP的差異化;

3.國際組織在批準中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數(shù)之間應當保持一定的差距;

4.在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數(shù)之比大約為10：1。

AFP資格認證和CFP資格認證培訓標準也有明確的定位：

AFP資格認證培訓為CFP資格認證培訓的第一階段，課程為金融理財原理，共計108學時。通過結業(yè)考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》，從而滿足參加AFP資格考試的要求。

在完成AFP培訓后，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。它包括,“投資規(guī)劃”、“個人風險管理與保險規(guī)劃”、“個人稅務與遺產(chǎn)規(guī)劃”、和“員工福利與退休計劃”四門專業(yè)課，以及綜合案例演練，共計132小時。通過結業(yè)考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》。AFP資格認證考試通過并參加高級理財培訓課程結業(yè)后，可申請參加CFP資格考試。

但是因為想要取得CFP證書就必須要考AFP證書，而且AFP證書和CFP證書學習內(nèi)容都偏向于理論性，所以根據(jù)考證書的難易程度和時間方面，很多人都會選擇考試難度中等，實操性強的RFP證書。

RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者2020年RFP考試報名時間等其他相關問題

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