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理財證書RFP、CFP和AFP對于從業(yè)者來說要怎么選?

發(fā)表時間： 2020-01-16 11:34:27 編輯：金程

理財市場的繁榮對理財規(guī)劃師的需求日益強烈，理財規(guī)劃師認證也就應運而生。2003年各種理財證書考試開始火熱起來，有CFP、AFP、RFP……等，面對這么多的理財證書，很多從業(yè)人員都搞不清，更不要說普通投資者。為了讓大家更好的區(qū)分這些證書，小編為大家分別介紹下，希望對報考理財師的人士做個參考。

理財市場的繁榮對理財規(guī)劃師的需求日益強烈，理財規(guī)劃師認證也就應運而生。2003年各種理財證書考試開始火熱起來，有CFP、AFP、RFP……等，面對這么多的理財證書，很多從業(yè)人員都搞不清，更不要說普通投資者。為了讓大家更好的區(qū)分這些證書，小編為大家分別介紹下，希望對報考理財師的人士做個參考。

1、CFP

CFP(CertifiedFinancialPlanner)國際金融理財師是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業(yè)資格。

CFP資格認證制度較早是在美國，上個世紀的六十年代，成立了美國CFP標準委員會，后來通過與各國獲唯一授權，才允許授權機構向達到教育、考試、從業(yè)經驗和職業(yè)道德“4E標準”的當地金融理財師頒發(fā)CFP資格證書，國際金融理財標準委員會是誕生金融機構教育培訓認證時間較早的組織，到現在已有40多年的歷史。

2002年中國開始引進CFP職業(yè)證書的認證，CFP資格的考核內容涵蓋了106門學科的內容。候選CFP需要通過教育、考試、經驗和職業(yè)道德等多方面的考核，即可獲得CFP證書。

RFP

2、AFP

AFP金融理財師資格認證是CFP資格認證的第一階段。因為CFP證書考取難度相對較高，并不太符合國內理財人員的需求，所以才會出現AFP這款簡版的“CFP證書”。

與CFP相比，AFP考核的要求相對而言沒有那么嚴格，但同樣需要達到其制定的“4E”即教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標準后，方可取得相關的資格認證。

AFP和CFP都是業(yè)內認可度比較高的一個理財證書，但無論是AFP還是CFP的考證人群，大多是銀行從業(yè)人員。

早期的時候，這兩個證書幾乎成為了銀行工作人員必考的一個證書，但后來因為兩個證書難度確實比較高，而且隨著國內理財市場的蓬勃發(fā)展?？既∵@兩個證書的從業(yè)者開始不斷減少，銀行也開始取消了這個硬性要求。

如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財的“從業(yè)證”，一般都會考慮CHFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，并不遜色于CFP的理財證書，而且根據目前理財行業(yè)的需求，CHFP證書所包含的內容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。

3、RFP

RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協會官網查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

目前在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者2020年RFP考試報名時間等其他相關問題

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