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什么時候考RFP證書適合？

發(fā)表時間： 2020-02-20 11:03:46 編輯：

全球金融行業(yè)瞬間萬變，2018年我們一起經(jīng)歷了“黑天鵝”和“灰犀?！?，2020年相信整個行業(yè)會發(fā)展迅速，一不小心就被拋棄。

全球金融行業(yè)瞬間萬變，2018年我們一起經(jīng)歷了“黑天鵝”和“灰犀牛”，2020年相信整個行業(yè)會發(fā)展迅速，一不小心就被拋棄。

1、關于理財師的發(fā)展前景

理財行業(yè)的未來不敢談，但是愿意談談理財師的發(fā)展前景。關于未來發(fā)展的預期有很多，我只提兩點大趨勢，一是專業(yè)化，而是獨立化。首先是專業(yè)化，其實單從近年來金融監(jiān)管機構的發(fā)文來看，無論是金融哪個行業(yè)，對人的要求都愈加嚴格。從事理財相關工作者，除了道德要過關，理財專業(yè)技能也一定要過關。理財與醫(yī)生相似，需要對癥下藥，前提是你要有醫(yī)師資質(zhì)并且有相關技能，理財師亦是如此。

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還記得讀碩實習的時候，進入了一家主張高端社區(qū)經(jīng)營的類私募財富機構，8選2被留了下來，接下來的時間便是學習產(chǎn)品的知識，不用知道這個產(chǎn)品到底是什么組成，只要知道收益多高，比別的產(chǎn)品好在哪就行。金融數(shù)學出身，對產(chǎn)品和市場的認知洞察還算可以，但是當3周后一個客戶真的愿意拿500萬出來的時候，溝通卻是步步驚心。

越是高凈值客戶，一般在銀行或其他地方都有專門的財富管理者，接觸久了多了，他們對市場對產(chǎn)品的認知甚至會更深，投資會更加理性。要清楚的是，傻白甜和總裁們在一起的電視劇在現(xiàn)實中很難上演，因為思想境界不同。所以，如果你在從事或致力于從事相關工作，記得一定要不斷補充自身知識，較好是經(jīng)過系統(tǒng)學習，只有這樣你才能“配得上”你的工作崗位，“配得上”你的客戶。

2、為什么要考RFP

當然，理財行業(yè)，如同所有銷售行業(yè)一樣，滾雪球的效應被體現(xiàn)的淋漓盡致。而客戶的一番話現(xiàn)在記憶猶新，“這筆交易我滿意的話，上下游的關系多幫你介紹，他們可都跟我一樣。”這也是我要說的第二個方面，獨立化趨勢。受雇于某一家私募或是財富公司，銷售的重點永遠都是自己服務公司的產(chǎn)品，但此種情況下以客戶需求為導向的工作目標難以實現(xiàn)，為此近年來，越來越多的理財師們逐漸自己或依靠某些平臺幫助自立門戶，開設工作室。工作室除了配備有理財經(jīng)理外，此時的理財經(jīng)理變成了“理財產(chǎn)品經(jīng)紀”，不再局限于某家公司的產(chǎn)品，而是根據(jù)客戶需求在市場上進行選擇。此類工作室一般還會逐漸配備財稅法律等行業(yè)人士，以便更好的為高凈值客戶提供更專業(yè)更大單的服務。

如果你想在理財師的崗位上不斷提升，并且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一、要通過系統(tǒng)學習掌握必備的專業(yè)技能，樹立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財認證資質(zhì)，并且不斷通過交流掌握最新信息;二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學習與繼續(xù)教育至關重要，包括更好的客戶，更強的能力，更優(yōu)的團隊，以及更專業(yè)的自己。

RFP，注冊財務策劃師。RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。目前RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

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3、為什么要考RFP

RFP的課程設置有五大模塊：基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。課程是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。

投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，落地務實。

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