全球金融行業(yè)瞬間萬(wàn)變，2018年我們一起經(jīng)歷了“黑天鵝”和“灰犀牛”，經(jīng)過(guò)2019年，2020年相信整個(gè)行業(yè)會(huì)發(fā)展迅速，一不小心就被拋棄。

1.關(guān)于理財(cái)師的發(fā)展前景

理財(cái)行業(yè)的未來(lái)不敢談，但是愿意談?wù)劺碡?cái)師的發(fā)展前景。關(guān)于未來(lái)發(fā)展的預(yù)期有很多，我只提兩點(diǎn)大趨勢(shì)，一是專業(yè)化，而是獨(dú)立化。首先是專業(yè)化，其實(shí)單從近年來(lái)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的發(fā)文來(lái)看，無(wú)論是金融哪個(gè)行業(yè)，對(duì)人的要求都愈加嚴(yán)格。從事理財(cái)相關(guān)工作者，除了道德要過(guò)關(guān)，理財(cái)專業(yè)技能也一定要過(guò)關(guān)。理財(cái)與醫(yī)生相似，需要對(duì)癥下藥，前提是你要有醫(yī)師資質(zhì)并且有相關(guān)技能，理財(cái)師亦是如此。

越是高凈值客戶，一般在銀行或其他地方都有專門(mén)的財(cái)富管理者，接觸久了多了，他們對(duì)市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知甚至?xí)?，投資會(huì)更加理性。要清楚的是，傻白甜和總裁們?cè)谝黄鸬碾娨晞≡诂F(xiàn)實(shí)中很難上演，因?yàn)樗枷刖辰绮煌?。所以，如果你在從事或致力于從事相關(guān)工作，記得一定要不斷補(bǔ)充自身知識(shí)，較好是經(jīng)過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，只有這樣你才能“配得上”你的工作崗位，“配得上”你的客戶。

2.為什么要考RFP

當(dāng)然，理財(cái)行業(yè)，如同所有銷售行業(yè)一樣，滾雪球的效應(yīng)被體現(xiàn)的淋漓盡致。而客戶的一番話現(xiàn)在記憶猶新，“這筆交易我滿意的話，上下游的關(guān)系多幫你介紹，他們可都跟我一樣。”這也是我要說(shuō)的第二個(gè)方面，獨(dú)立化趨勢(shì)。受雇于某一家私募或是財(cái)富公司，銷售的重點(diǎn)永遠(yuǎn)都是自己服務(wù)公司的產(chǎn)品，但此種情況下以客戶需求為導(dǎo)向的工作目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)，為此近年來(lái)，越來(lái)越多的理財(cái)師們逐漸自己或依靠某些平臺(tái)幫助自立門(mén)戶，開(kāi)設(shè)工作室。工作室除了配備有理財(cái)經(jīng)理外，此時(shí)的理財(cái)經(jīng)理變成了“理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)紀(jì)”，不再局限于某家公司的產(chǎn)品，而是根據(jù)客戶需求在市場(chǎng)上進(jìn)行選擇。此類工作室一般還會(huì)逐漸配備財(cái)稅法律等行業(yè)人士，以便更好的為高凈值客戶提供更專業(yè)更大單的服務(wù)。

如果你想在理財(cái)師的崗位上不斷提升，并且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點(diǎn)建議：一、要通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專業(yè)技能，樹(shù)立自己的專業(yè)名片，持有專門(mén)的理財(cái)認(rèn)證資質(zhì)，并且不斷通過(guò)交流掌握最新信息;二、不斷對(duì)自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要，包括更好的客戶，更強(qiáng)的能力，更優(yōu)的團(tuán)隊(duì)，以及更專業(yè)的自己。

RFP，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。目前RFP證書(shū)已被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

3.為什么要考RFP

RFP的課程設(shè)置有五大模塊：基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。課程是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門(mén)課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。

投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門(mén)則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，落地務(wù)實(shí)。

金程教育RFP課程體系

4.RFP含金量

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。

目前RFP證書(shū)已被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，實(shí)行的是一試三證，即美國(guó)協(xié)會(huì)頒發(fā)的中英文證書(shū)和量化委頒發(fā)的證書(shū)

RFP中英文證書(shū)樣式

量化委證書(shū)樣式

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者2020年6月RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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