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RFP分析：理財規(guī)劃師就業(yè)前景怎么樣?

發(fā)表時間： 2020-03-21 09:33:15 編輯：金程

RFP分析：上周有人問小編說理財規(guī)劃師未來好就業(yè)嗎?其實如果大家細細想一下就會知道，理財規(guī)劃師可以說是有很大的發(fā)展前景。當80后還在還貸路上任重道遠之時，越來越多90后也開始面對生活的無情，加入還貸的漫漫長路。同時，越來越多沒有還貸壓力的小年輕們，也被迫從月光族慢慢成長為理財新鮮人，希望能通過理財讓手中儲蓄獲得一些額外回報。

RFP分析：上周有人問小編說理財規(guī)劃師未來好就業(yè)嗎?其實如果大家細細想一下就會知道，理財規(guī)劃師可以說是有很大的發(fā)展前景。當80后還在還貸路上任重道遠之時，越來越多90后也開始面對生活的無情，加入還貸的漫漫長路。同時，越來越多沒有還貸壓力的小年輕們，也被迫從月光族慢慢成長為理財新鮮人，希望能通過理財讓手中儲蓄獲得一些額外回報。

而對于學(xué)習(xí)意愿較強的線上理財人群來說，“難以判斷信息的可信程度”正是阻礙他們進步的主要原因。“行情走勢” 、“產(chǎn)品選擇”、‘資金分配” 是他們亟待解決的理財困境。

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理財規(guī)劃師，作為近幾年金融行業(yè)的新興職位粉墨登場了。理財規(guī)劃的目的在于引導(dǎo)不懂如何理財?shù)目蛻艨刂骑L險、合理規(guī)劃投資資金，不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己設(shè)定的生活水平。

當人們有錢了才需要理財。隨著近年來國民經(jīng)濟的快速增長，國民儲蓄逐年增加，有越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財建議。單單在2017年，全國總投資市場份額就已經(jīng)超過了188萬億，而專業(yè)的理財規(guī)劃師不到50萬人，每年都有來自銀行、投資、保險機構(gòu)的大量需求，理財規(guī)劃師目前的收入在10-100萬左右。

事實上在國外，尤其是歐美發(fā)達國家，理財規(guī)劃師普及度比較高，基本上每個家庭、企業(yè)都會找理財規(guī)劃師為他們進行規(guī)劃，而且在國外理財規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時收費，不再屬于任何一家機構(gòu)。中國的理財規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個方向發(fā)展，盡管目前絕大多數(shù)理財規(guī)劃師的就業(yè)，還是以銀行、投資、保險機構(gòu)這些金融行業(yè)為主。>>>點擊咨詢理財規(guī)劃師

雖然理財規(guī)劃師就業(yè)前景很好，但是隨著理財師數(shù)量的增加，大家對于理財師的要求也是越來越高。想要在這么多理財師中脫穎而出，就需要有認可度高而且含金量高的理財證書來增加自己的能力和提高客戶對于自己的信賴感。而RFP證書在理財師中非常受歡迎的。

RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用等其他相關(guān)問題

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