我的生活非常忙碌，東奔西跑，飛來(lái)飛去，可真是昏天暗地。許多上班族或是企業(yè)老板也有一樣的狀況。我的辛苦有一大部分轉(zhuǎn)換成財(cái)富增長(zhǎng)，才會(huì)讓我覺(jué)得辛苦工作是有實(shí)質(zhì)價(jià)值的。

身為一個(gè)現(xiàn)代人，不會(huì)消極到把所有的積蓄都拿去做定存，或者買(mǎi)一間間的豪宅,然后用貸款把自己綁得忙上加忙。當(dāng)然我也擔(dān)心會(huì)被“通貨膨脹”這個(gè)怪獸逐年的吞噬掉。

那么，什么樣的理財(cái)經(jīng)理才是“理想型”呢?

1、作為客戶我認(rèn)為選擇“理想型”需謹(jǐn)慎

對(duì)于找到一位“理想型”的理財(cái)經(jīng)理，真有點(diǎn)像找對(duì)象。千萬(wàn)不要只看表面，一定要注重他的內(nèi)涵與本質(zhì)，否則到頭來(lái)吃虧的還是自己。

當(dāng)然，在此必須聲明，理財(cái)經(jīng)理不是萬(wàn)能的神，我不會(huì)認(rèn)為他一定只能為我賺錢(qián)，不允許投資賠錢(qián)，畢竟我會(huì)合理的把他的工作當(dāng)成自己專(zhuān)屬的“理財(cái)專(zhuān)家兼管家”，而投資賺與賠的結(jié)果會(huì)歸結(jié)于市場(chǎng)，最后承擔(dān)盈虧的當(dāng)然還是自己，這樣才算公平，因此，選擇我們“理想型”的合作對(duì)象前就更要審慎了!

2、談?wù)勎业?ldquo;理想型”

因?yàn)槲夜ぷ鹘?jīng)驗(yàn)的緣故，面對(duì)我時(shí)，我的理財(cái)經(jīng)理心中總是會(huì)有無(wú)形的壓力。他們總認(rèn)為我是“理財(cái)專(zhuān)家的專(zhuān)家”,平時(shí)向我推薦產(chǎn)品，或是解釋市場(chǎng)消息時(shí)，都比對(duì)待一般客戶費(fèi)心費(fèi)勁。用“如履薄冰”來(lái)形容他們一點(diǎn)也不為過(guò)。

我常常這樣鼓勵(lì)他們：就算我是一名技術(shù)高超的賽車(chē)手，難道我這輩子就不需要享受別人為我開(kāi)車(chē)的服務(wù)嗎?或者我是一名優(yōu)秀的飛行員，難道我這輩子就無(wú)法享受別人為我開(kāi)飛機(jī)了嗎?

我告訴他們，對(duì)客戶一定要“見(jiàn)大不大，見(jiàn)小不小”，一視同仁。只要把你的服務(wù)本分做好，把你的專(zhuān)業(yè)與熱忱展現(xiàn)出來(lái)，并且能夠與時(shí)俱進(jìn)，精益求精，時(shí)時(shí)為客戶的利益著想，我想那就能夠坦然了。

學(xué)歷證照最歡迎

并非我這個(gè)人太刻板，那么重視學(xué)歷與證照有什么用?似乎對(duì)于所有的理財(cái)經(jīng)理而言，有點(diǎn)不太現(xiàn)實(shí)，這雖不是必然的要求，但卻是我觀察及判斷這位理財(cái)經(jīng)理的直接依據(jù)，同時(shí)也是對(duì)這位理財(cái)經(jīng)理之前的學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)與資質(zhì)有所憑據(jù)。

出自于一所好大學(xué)的人才，相信之前的學(xué)習(xí)與努力或者是聰明程度都可以匹配，當(dāng)然我不會(huì)把它當(dāng)成絕對(duì)的觀察，畢竟還是有少部分的好學(xué)校畢業(yè)生，出了社會(huì)表現(xiàn)得差強(qiáng)人意。話雖如此，我還是偏愛(ài)好學(xué)歷的理財(cái)經(jīng)理。

如果沒(méi)有好的學(xué)歷，對(duì)于專(zhuān)業(yè)證照的要求那可就一定馬虎不得，我相信從業(yè)人員考取專(zhuān)業(yè)證照的要求是條必經(jīng)之路，連基本證照都無(wú)法取得，那會(huì)讓我覺(jué)得深深惶恐，猶如找一名無(wú)照醫(yī)師求診看病，所以專(zhuān)業(yè)證照一定要具備。

至于專(zhuān)業(yè)證照當(dāng)然是多多益善，不過(guò)證書(shū)也是要跟自己相關(guān)度較高的，比如RFP、CFA這些高含金量的證書(shū)，有上一兩本都是大大的加分項(xiàng)，這也可以表示這位理財(cái)經(jīng)理對(duì)他的工作已經(jīng)大致上做好事前的準(zhǔn)備與努力了。

專(zhuān)業(yè)能力與深度

這點(diǎn)是必須特別注意的，因?yàn)榻?jīng)過(guò)我的觀察，我發(fā)現(xiàn)許多新上任的理財(cái)經(jīng)理，由于專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)缺乏，再加上業(yè)務(wù)指標(biāo)的繁重，基本上很多時(shí)間都集中在產(chǎn)品指標(biāo)完成上，理財(cái)經(jīng)理本身往往忽略了在職專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)的養(yǎng)成。

所以對(duì)于專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)只限于皮毛，對(duì)于大環(huán)境的了解與分析只停留在一知半解的狀態(tài)，最悲慘的是很多理財(cái)經(jīng)理對(duì)于銷(xiāo)售的產(chǎn)品模糊不清，對(duì)于理財(cái)真正的觀念無(wú)所適從，遇到客戶好搞定就多賣(mài)點(diǎn)，遇到客戶有兩把刷子，問(wèn)題稍微尖銳一點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理要不就含糊其詞，要不然就得過(guò)且過(guò)，搞得自身底氣渙散，也可以說(shuō)得上是“斯文掃地”。

這里我建議大家去學(xué)習(xí)下RFP的課程，為什么推薦RFP課程，是因?yàn)镽FP課程更注重理論和實(shí)踐的相結(jié)合，訓(xùn)后的落地課程更加結(jié)合熱點(diǎn)去教學(xué)，這對(duì)于理財(cái)經(jīng)理來(lái)講是一個(gè)非常好的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

什么是RFP?

RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢(xún)，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢(xún)。

RFP中英文證書(shū)

量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專(zhuān)業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專(zhuān)業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專(zhuān)業(yè)。要把專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

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