理財(cái),就是為了能夠優(yōu)化資產(chǎn)配置,讓錢袋子更加鼓實(shí)。但無(wú)論是哪種理財(cái)方式,大家都不希望本金虧損，擔(dān)心錢袋子的安全。那么，如何優(yōu)化好自己的資產(chǎn)配置，在安全理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，還能夠有可觀的盈利。做一名資深保險(xiǎn)規(guī)劃師，首先需要的就是讓自己擁有合格合法并且專業(yè)的行業(yè)證書，今天這篇文章為大家介紹下保險(xiǎn)行業(yè)的證書。

　　1、精算師

　　中國(guó)的精算師考試分為準(zhǔn)精算師和精算師兩部分。準(zhǔn)精算師有8門課程，通過(guò)后會(huì)獲得準(zhǔn)精算師資格。8門課程的通過(guò)才能拿到一個(gè)準(zhǔn)精算師的資格。要想正為正式的精算師，還需要通過(guò)五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，答辯合格后，才能取得"精算師考試合格證書"。從這些精算師的獲取條件來(lái)看，精算師算得上是最難獲得的證書之一。好在一旦獲得精算師資格證，你得到的回報(bào)也是十分巨大，在我國(guó)很多精算師都是百萬(wàn)年薪起步。最重要的是，精算師在我國(guó)還存在極大的人才缺口，不說(shuō)永遠(yuǎn)，至少未來(lái)10年，精算師的資格證都會(huì)非常吃香。

　　保險(xiǎn)精算師的工作范圍十分廣泛，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì);保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算;準(zhǔn)備金和保單現(xiàn)金價(jià)值的計(jì)算;調(diào)整保費(fèi)率及保額;審核公司的年底財(cái)務(wù)報(bào)告;投資方向的把握;參與公司的發(fā)展計(jì)劃。

　　2、核保師

　　核保是一個(gè)審核決定的過(guò)程，即根據(jù)投保申請(qǐng)書、業(yè)務(wù)人員報(bào)告書、體檢報(bào)告書、生存調(diào)查所提供的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人的信息資料，由核保人員進(jìn)行綜合分析，運(yùn)用數(shù)理查定法，對(duì)被保險(xiǎn)人的危險(xiǎn)加以量化，依其危險(xiǎn)程度，做出是否承保以及以何種條件承保的決定。

　　核保人員所從事的工作決定了保險(xiǎn)公司是否要承保這個(gè)保險(xiǎn)標(biāo)的。核保是承保業(yè)務(wù)中的核心業(yè)務(wù)，而承保部分又是保險(xiǎn)公司控制風(fēng)險(xiǎn)、提高保險(xiǎn)資產(chǎn)質(zhì)量最為關(guān)鍵的一個(gè)步驟。

　　3、核賠師

　　核保是對(duì)保險(xiǎn)公司承保業(yè)務(wù)的審核核賠是對(duì)保險(xiǎn)公司理賠案卷的審核保險(xiǎn)公司建立“三師、九員制”即核賠師分為三級(jí)劃分為高級(jí)、中級(jí)、助理級(jí)核賠師，定位為中高端專業(yè)技術(shù)人才，是公司理賠隊(duì)伍的核心力量。理賠員分為九員，是理賠大量基礎(chǔ)工作的具體承擔(dān)者。

　　4、Loma壽險(xiǎn)管理師(FLMI)
自1932以來(lái)，F(xiàn)LMI學(xué)位證書被全世界保險(xiǎn)、金融行業(yè)公認(rèn)為衡量本行業(yè)員工專業(yè)水平的標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)計(jì)劃包括十門課程，是一項(xiàng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)穆殬I(yè)發(fā)展計(jì)劃，為保險(xiǎn)及金融服務(wù)業(yè)界提供了完整的商業(yè)教育。

　　LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國(guó)際金融保險(xiǎn)協(xié)會(huì)有著密切的合作關(guān)系，作為有著80年歷史的保險(xiǎn)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的國(guó)際組織，LOMA涉有壽險(xiǎn)、年金、退休金、銀行、健康服務(wù)以及其它相關(guān)的金融服務(wù)領(lǐng)域，在全球有超過(guò)一千家的機(jī)構(gòu)會(huì)員。

　　LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院的主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目是為國(guó)內(nèi)外各大金融保險(xiǎn)公司建置及執(zhí)行企業(yè)大學(xué)，保險(xiǎn)人才發(fā)展中心，網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)和各項(xiàng)人力資源發(fā)展相關(guān)的咨詢服務(wù)，以及相關(guān)領(lǐng)域的教育訓(xùn)練與人員培訓(xùn)工作，以協(xié)助各大金融保險(xiǎn)公司規(guī)劃組織的人才發(fā)展戰(zhàn)略，打造為企業(yè)永續(xù)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的人才發(fā)展體系。

　　LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院的愿景是成為大中華地區(qū)的保險(xiǎn)及金融服務(wù)領(lǐng)域中針對(duì)人才發(fā)展整體解決方案的提供者，以協(xié)助這一領(lǐng)域中的各大組織提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)造企業(yè)價(jià)值。

　　5、RFP，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

　　RFP是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認(rèn)可的證書，現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵(lì)員工報(bào)考這個(gè)證書，保險(xiǎn)或者財(cái)富管理公司都認(rèn)可RFP。

　　RFP證書是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

　　隨著國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)國(guó)際化的加速，理財(cái)策劃、理財(cái)規(guī)劃人員供不應(yīng)求。理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)具備隨時(shí)掌握國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)的綜合專業(yè)素質(zhì)。在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，個(gè)人理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)已相當(dāng)成熟，個(gè)人理財(cái)師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國(guó)，注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師平均年薪高達(dá)11萬(wàn)美元。

　　RFP證書適合保險(xiǎn)從業(yè)者報(bào)考人群：保險(xiǎn)公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤，如從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員等。　>>點(diǎn)擊咨詢RFP報(bào)考時(shí)間條件等信息。

　　為什么理財(cái)規(guī)劃師都在考RFP證書

　　1、36年歷史，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年。

　　2、國(guó)際認(rèn)可，中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書。

　　3、機(jī)構(gòu)認(rèn)可，太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目。

　　4、國(guó)內(nèi)認(rèn)可，RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)。

　　以上五大證書作為保險(xiǎn)從業(yè)者的你都可以選擇，五大證書相比的話，無(wú)疑是RFP證書學(xué)習(xí)的課程體系更適合保險(xiǎn)規(guī)劃師們的職業(yè)發(fā)展。

　　>>點(diǎn)擊咨詢RFP報(bào)考費(fèi)用以及課程大綱。

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