在保險這個行業(yè)內(nèi),個人經(jīng)歷和資歷很重要的!不管是你想做內(nèi)勤還是外勤,都必須有深厚的業(yè)務(wù)員底子,業(yè)務(wù)能力一定得有。所以進(jìn)保險公司先得考到一個保險證書,積累經(jīng)驗是必要的。
1、精算師(適合內(nèi)勤)
中國的精算師考試分為準(zhǔn)精算師和精算師兩部分。準(zhǔn)精算師有8門課程,通過后會獲得準(zhǔn)精算師資格。8門課程的通過才能拿到一個準(zhǔn)精算師的資格。要想正為正式的精算師,還需要通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求,答辯合格后,才能取得"精算師考試合格證書"。從這些精算師的獲取條件來看,精算師算得上是比較難獲得的證書之一。好在一旦獲得精算師資格證,你得到的回報也是十分巨大,在我國很多精算師都是百萬年薪起步。最重要的是,精算師在我國還存在極大的人才缺口,不說永遠(yuǎn),至少未來10年,精算師的資格證都會非常吃香。
保險精算師的工作范圍十分廣泛,包括保險產(chǎn)品的設(shè)計;保險費率的計算;準(zhǔn)備金和保單現(xiàn)金價值的計算;調(diào)整保費率及保額;審核公司的年底財務(wù)報告;投資方向的把握;參與公司的發(fā)展計劃。
2、核保師(適合內(nèi)勤)
核保是一個審核決定的過程,即根據(jù)投保申請書、業(yè)務(wù)人員報告書、體檢報告書、生存調(diào)查所提供的有關(guān)投保人、被保險人的信息資料,由核保人員進(jìn)行綜合分析,運用數(shù)理查定法,對被保險人的危險加以量化,依其危險程度,做出是否承保以及以何種條件承保的決定。
核保人員所從事的工作決定了保險公司是否要承保這個保險標(biāo)的。核保是承保業(yè)務(wù)中的核心業(yè)務(wù),而承保部分又是保險公司控制風(fēng)險、提高保險資產(chǎn)質(zhì)量最為關(guān)鍵的一個步驟。
3、核賠師(適合內(nèi)勤)
核保是對保險公司承保業(yè)務(wù)的審核核賠是對保險公司理賠案卷的審核保險公司建立“三師、九員制”即核賠師分為三級劃分為高級、中級、助理級核賠師,定位為中高端專業(yè)技術(shù)人才,是公司理賠隊伍的核心力量。理賠員分為九員,是理賠大量基礎(chǔ)工作的具體承擔(dān)者。
4、Loma壽險管理師(適合外勤)
自1932以來,F(xiàn)LMI學(xué)位證書被全世界保險、金融行業(yè)公認(rèn)為衡量本行業(yè)員工專業(yè)水平的標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)計劃包括十門課程,是一項嚴(yán)謹(jǐn)?shù)穆殬I(yè)發(fā)展計劃,為保險及金融服務(wù)業(yè)界提供了完整的商業(yè)教育。
LOMA金融保險管理學(xué)院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國際金融保險協(xié)會有著密切的合作關(guān)系,作為有著80年歷史的保險和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的國際組織,LOMA涉有壽險、年金、退休金、銀行、健康服務(wù)以及其它相關(guān)的金融服務(wù)領(lǐng)域,在全球有超過一千家的機(jī)構(gòu)會員。
LOMA金融保險管理學(xué)院的主要業(yè)務(wù)項目是為國內(nèi)外各大金融保險公司建置及執(zhí)行企業(yè)大學(xué),保險人才發(fā)展中心,網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)和各項人力資源發(fā)展相關(guān)的咨詢服務(wù),以及相關(guān)領(lǐng)域的教育訓(xùn)練與人員培訓(xùn)工作,以協(xié)助各大金融保險公司規(guī)劃組織的人才發(fā)展戰(zhàn)略,打造為企業(yè)永續(xù)經(jīng)營服務(wù)的人才發(fā)展體系。
LOMA金融保險管理學(xué)院的愿景是成為大中華地區(qū)的保險及金融服務(wù)領(lǐng)域中針對人才發(fā)展整體解決方案的提供者,以協(xié)助這一領(lǐng)域中的各大組織提升核心競爭力,創(chuàng)造企業(yè)價值。
5、RFP,注冊財務(wù)策劃師(適合外勤及部分內(nèi)情)
RFP是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認(rèn)可的證書,現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵員工報考這個證書,保險或者財富管理公司都認(rèn)可RFP。
RFP證書是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì),是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié),從而能夠針對不同客戶族群的需要,量身定制專屬化理財規(guī)劃,真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。>>點擊咨詢RFP報考時間條件等信息。
RFP考試后,可申請雙證,其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢,專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
隨著國內(nèi)金融市場國際化的加速,理財策劃、理財規(guī)劃人員供不應(yīng)求。理財師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè),從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域,同時具備隨時掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。在歐美發(fā)達(dá)國家,個人理財服務(wù)市場已相當(dāng)成熟,個人理財師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國,注冊理財規(guī)劃師平均年薪高達(dá)11萬美元。
RFP證書適合保險從業(yè)者報考人群:保險公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤,如從事保險經(jīng)紀(jì)人,保險代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等。>>點擊咨詢RFP報考費用以及課程大綱。
RFP備考交流群 QQ群號:641909196。RFP資料&資訊隨時分享,與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
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