說到保險(xiǎn)展業(yè)技巧，不開單，歸根結(jié)底還是缺客戶，缺資源，缺資歷!

　　那如何才能找到客戶、拓展資源呢?

　　我們都知道準(zhǔn)客戶開拓的三大渠道：

　　緣故(有感情基礎(chǔ)的親友)

　　陌拜(陌生拜訪)

　　轉(zhuǎn)介紹

　　緣故更多是靠過往的人脈積累，逐漸形成的，人各有異，而本篇的主題是找到新客戶，所以更多的是向大家傳述陌拜的一些高級方式和技巧。

　　加入圈子

　　每個(gè)人都有自己的圈子，利用你的愛好或者特長，加入一些圈子，比如釣魚、健身、美容、讀書、跑步等等，通過共同的愛好建立彼此信任關(guān)系，熟絡(luò)后自然水到渠成。

　　參加會(huì)銷

　　積極參加各類展會(huì)、或者會(huì)銷，在會(huì)上會(huì)接觸到各類人群，不乏一些人脈資源豐富的人群，可以互換資源，拓展人脈。

　　異業(yè)合作

　　如洗車行可以進(jìn)行車險(xiǎn)合作;私人醫(yī)院、診所購買患者信息，進(jìn)行醫(yī)療險(xiǎn)、壽險(xiǎn)合作;私立學(xué)校、幼兒園可以通過學(xué)平險(xiǎn)低價(jià)的獲取家長信息，建立關(guān)系，后續(xù)跟進(jìn)。

　　利用工具

　　社交軟件

　　微信、陌陌、探探等主流社交軟件，每天添加定量好友，但不要上來就群發(fā)信息，對方會(huì)非常反感直接拉黑，可以在其朋友圈或空間，先與其簡單互動(dòng)，留言，稱贊對方，讓對方知道你的存在即可，千萬不要過渡騷擾。

　　今日頭條

　　買10個(gè)左右的今日頭條號，每天各改編一篇植入我們保險(xiǎn)的軟文，比如某明星低谷期靠我們的分紅險(xiǎn)活(植入微信)，某公司不給職工買醫(yī)保買我們的疾病險(xiǎn)(植入微信)，某廣場舞領(lǐng)舞兼職賣我們的意外險(xiǎn)月賺過萬(植入微信)，全城隨處可見我們的保險(xiǎn)(植入貼畫)，某保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員坐家日賺一百……按今日頭條的推薦機(jī)制，看到的都是你所在地的讀者，外加保險(xiǎn)興趣人群，效果會(huì)很好。

　　方法可以根據(jù)你自身資源逐一嘗試，更多的還是希望你從方法中要到思路，進(jìn)行思維的轉(zhuǎn)化與升級，用巧勁，不能蠻干，有時(shí)候付出不一定有回報(bào)，但不付出什么也不會(huì)有!

　　以上方法可以幫你獲客，那么我們在獲客后，如何維護(hù)客戶，如何讓客戶在你這邊購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，那么就離不開個(gè)人價(jià)值了?？既∽C書可以幫助你有效提升個(gè)人價(jià)值，讓客戶更加信賴你。

　　今天給大家推薦保險(xiǎn)行業(yè)三大含金量高的證書

　　1、精算師(適合內(nèi)勤)

　　中國的精算師考試分為準(zhǔn)精算師和精算師兩部分。準(zhǔn)精算師有8門課程，通過后會(huì)獲得準(zhǔn)精算師資格。8門課程的通過才能拿到一個(gè)準(zhǔn)精算師的資格。要想正為正式的精算師，還需要通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，答辯合格后，才能取得"精算師考試合格證書"。從這些精算師的獲取條件來看，精算師算得上是比較難獲得的證書之一。好在一旦獲得精算師資格證，你得到的回報(bào)也是十分巨大，在我國很多精算師都是百萬年薪起步。最重要的是，精算師在我國還存在極大的人才缺口，不說永遠(yuǎn)，至少未來10年，精算師的資格證都會(huì)非常吃香。

　　保險(xiǎn)精算師的工作范圍十分廣泛，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì);保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算;準(zhǔn)備金和保單現(xiàn)金價(jià)值的計(jì)算;調(diào)整保費(fèi)率及保額;審核公司的年底財(cái)務(wù)報(bào)告;投資方向的把握;參與公司的發(fā)展計(jì)劃。

　　2、Loma壽險(xiǎn)管理師(適合外勤)

　　自1932以來，F(xiàn)LMI學(xué)位證書被全世界保險(xiǎn)、金融行業(yè)公認(rèn)為衡量本行業(yè)員工專業(yè)水平的標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)計(jì)劃包括十門課程，是一項(xiàng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)穆殬I(yè)發(fā)展計(jì)劃，為保險(xiǎn)及金融服務(wù)業(yè)界提供了完整的商業(yè)教育。

　　LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國際金融保險(xiǎn)協(xié)會(huì)有著密切的合作關(guān)系，作為有著80年歷史的保險(xiǎn)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的國際組織，LOMA涉有壽險(xiǎn)、年金、退休金、銀行、健康服務(wù)以及其它相關(guān)的金融服務(wù)領(lǐng)域，在全球有超過一千家的機(jī)構(gòu)會(huì)員。

　　LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院的主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目是為國內(nèi)外各大金融保險(xiǎn)公司建置及執(zhí)行企業(yè)大學(xué)，保險(xiǎn)人才發(fā)展中心，網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)和各項(xiàng)人力資源發(fā)展相關(guān)的咨詢服務(wù)，以及相關(guān)領(lǐng)域的教育訓(xùn)練與人員培訓(xùn)工作，以協(xié)助各大金融保險(xiǎn)公司規(guī)劃組織的人才發(fā)展戰(zhàn)略，打造為企業(yè)永續(xù)經(jīng)營服務(wù)的人才發(fā)展體系。

　　LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院的愿景是成為大中華地區(qū)的保險(xiǎn)及金融服務(wù)領(lǐng)域中針對人才發(fā)展整體解決方案的提供者，以協(xié)助這一領(lǐng)域中的各大組織提升核心競爭力，創(chuàng)造企業(yè)價(jià)值。

　　3、RFP，注冊財(cái)務(wù)策劃師(適合外勤及部分內(nèi)勤)

　　RFP是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認(rèn)可的證書，現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵(lì)員工報(bào)考這個(gè)證書，保險(xiǎn)或者財(cái)富管理公司都認(rèn)可RFP。>>點(diǎn)擊咨詢RFP報(bào)考時(shí)間條件等信息。

　　RFP證書是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

　　隨著國內(nèi)金融市場國際化的加速，理財(cái)策劃、理財(cái)規(guī)劃人員供不應(yīng)求。理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)具備隨時(shí)掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。在歐美發(fā)達(dá)國家，個(gè)人理財(cái)服務(wù)市場已相當(dāng)成熟，個(gè)人理財(cái)師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國，注冊理財(cái)規(guī)劃師平均年薪高達(dá)11萬美元。

　　RFP證書適合保險(xiǎn)從業(yè)者報(bào)考人群：保險(xiǎn)公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤，如從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等。

　　為什么理財(cái)規(guī)劃師都在考RFP證書

　　1、36年歷史，美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年。

　　2、國際認(rèn)可，中日美英等21個(gè)國家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書。

　　3、機(jī)構(gòu)認(rèn)可，太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目。

　　4、國內(nèi)認(rèn)可，RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)。

　　學(xué)習(xí)RFP能給我?guī)硎裁春锰?

　　1、提升專業(yè)知識(增加談資)

　　2、實(shí)操技能提升(幫助展業(yè))

　　3、專業(yè)身份認(rèn)證(帶來高凈值客戶)

>>點(diǎn)擊咨詢RFP報(bào)考費(fèi)用以及課程大綱。

2020年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

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