隨著近幾十年來(lái)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，廣大民眾手中積累的財(cái)富與日俱增，但隨著全球經(jīng)濟(jì)形式的轉(zhuǎn)變以及國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整，傳統(tǒng)的投資渠道如銀行、房地產(chǎn)及股票等，已經(jīng)不能滿足廣大民眾的投資理財(cái)需求，特別是可投資金額在100萬(wàn)以上的大眾富裕階層和高凈值人群，他們需要綜合化的財(cái)富管理服務(wù)及多元化的投資理財(cái)渠道，這就導(dǎo)致客戶對(duì)理財(cái)顧問產(chǎn)生更高的要求。

正是基于這樣的市場(chǎng)需求，國(guó)家也在逐步規(guī)范理財(cái)顧問的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，包含專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)方面，讓財(cái)富管理行業(yè)能夠健康有序地發(fā)展壯大。

目前在國(guó)內(nèi)比較具備權(quán)威性的理財(cái)證書分別為AFP(金融理財(cái)師)、CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)及RFP(注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)這三類，　　目前來(lái)看，這三類資格認(rèn)證憑借其權(quán)威性及專業(yè)型，在整個(gè)財(cái)富管理市場(chǎng)中得到了普遍認(rèn)可，那這三類資格認(rèn)證的定位分別有什么不同呢?能夠?yàn)閺臉I(yè)者帶來(lái)什么樣的價(jià)值提升呢?

AFP——財(cái)富管理行業(yè)“從業(yè)證”

AFP全稱為Associate Financial Planner，金融理財(cái)師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)及理念框架，培養(yǎng)實(shí)務(wù)操作技能，從而為金融理財(cái)服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過(guò)關(guān)、技術(shù)過(guò)硬的財(cái)富管理基礎(chǔ)人才。

獲取該資格認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者，他們需要具備對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)整體的認(rèn)知能力，懂得分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本軌跡、各類投資市場(chǎng)的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。

并在此基礎(chǔ)上，能夠運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本原理及各類投資理財(cái)工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)需求的診斷結(jié)果及理財(cái)目標(biāo)，為客戶提供專業(yè)化的理財(cái)咨詢服務(wù)及綜合性的家庭理財(cái)方案。

CFP——多元化、國(guó)際化的證書

CFP全稱Certified Financial Planner，注冊(cè)金融理財(cái)師。CFP資格認(rèn)證是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威等級(jí)證書，相較于AFP的專業(yè)水平要求更高，獲得該資格認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機(jī)構(gòu)客戶。

出于目標(biāo)客戶手中的可投資資金相對(duì)較高，對(duì)投資理財(cái)?shù)男枨蟾嘣?，以及其?duì)應(yīng)的可配置資產(chǎn)類別也相對(duì)較多，在服務(wù)該類客戶時(shí)，需要把握資產(chǎn)配置的原理，將資產(chǎn)配置在具備不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的投資理財(cái)工具上，特別是對(duì)高成長(zhǎng)性另類資產(chǎn)的配置，在做好資產(chǎn)安全性把控及流動(dòng)性安排的同時(shí)，獲取長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資收益。

與此同時(shí)，該類客戶除了考慮財(cái)富的保值和增值，更注重財(cái)富的保障和傳承，所以CFP資格認(rèn)證還將保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃作為重要篇幅，在合法合規(guī)的基礎(chǔ)上，幫助客戶合理運(yùn)用理財(cái)工具實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效保障和順利傳承。>>>點(diǎn)擊咨詢AFP/CFP考試報(bào)名條件或者報(bào)名費(fèi)用

RFP——精英證書

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

AFP及CFP資格認(rèn)證通常適用于商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、理財(cái)公司、投資公司等金融及非金融機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員，特別是商業(yè)銀行的理財(cái)經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質(zhì)。

而RFP資格認(rèn)證更適用于商業(yè)銀行的私人銀行部及高凈值人群理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員。

所以，有精力的理財(cái)顧問，我建議你花些時(shí)間來(lái)考取上述證書?？既≈?，一方面可以證明自己已經(jīng)達(dá)到了相應(yīng)的職業(yè)從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，讓客戶更放心地將財(cái)富管理事務(wù)交由我們打理;

另一方面，證書的價(jià)值遠(yuǎn)不在于證書本身，而是在獲取該證書過(guò)程中的所學(xué)、所思與所想，建立自己的專業(yè)知識(shí)體系及財(cái)富管理邏輯，不管面對(duì)任何類型的客戶，我們都具備服務(wù)好他們的信心和能力，并在服務(wù)過(guò)程中，逐步建立起自己的品牌形象。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

　　RFP理財(cái)規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com　　

　　聲明▎更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注微信號(hào)金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此處信息。

咨詢熱線：400-700-9596

　　>>>返回首頁(yè)