首先簡單介紹下RFP，RFP全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，是通行全球的國際權(quán)威理財(cái)資質(zhì)。我報(bào)考的理由很簡單，當(dāng)時(shí)的總監(jiān)建議我們一定要考一個(gè)證書，讓我們?cè)趲讉€(gè)里面選(RFP、hFP、CFP)，最終我選擇了RFP。當(dāng)時(shí)的考慮是，第一，要夠分量，選擇國際證書(ChFP從2018年開始由國家人社部認(rèn)證證書成為地方性行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)證證書，含金量上會(huì)下降);第二，資金方面要合適，考CFP之前必須先考國內(nèi)的AFP，但是AFP是國內(nèi)一個(gè)協(xié)會(huì)認(rèn)證且價(jià)格昂貴，考完C要差不多2.5萬大洋，所以直接就選擇了含金量和性價(jià)比都比較高的RFP(當(dāng)然，考過其他證書的也都是非常棒的，這里只是就我個(gè)人而言)。

現(xiàn)在想想這也是非常正確的選擇，考證的目的不只是為了系統(tǒng)學(xué)習(xí)并掌握技能，借用專業(yè)資質(zhì)提升專業(yè)形象，更重要的是在學(xué)習(xí)過程中與工作結(jié)合，學(xué)習(xí)完后能夠不斷提供繼續(xù)教育和平臺(tái)不斷提升，而這些RFP都做到了。如果讓我來總結(jié)的話，我想說4點(diǎn)：

一、國際理財(cái)認(rèn)證，中英文證書，在美國官網(wǎng)和中國管理中心網(wǎng)站均可查到個(gè)人信息，可信性強(qiáng)(特別要提一下證書本身，之前問過打印店和印刷廠，RFP證書兩邊的花紋質(zhì)感據(jù)說大陸做不出來);

二、國內(nèi)政府認(rèn)可，目前已經(jīng)被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程;

同時(shí)，RFP被納入深圳稅務(wù)局高端人才引進(jìn)資質(zhì)。

三、RFP相對(duì)于其他理財(cái)證書更加實(shí)務(wù)和實(shí)用，前面提過，國際證書價(jià)值本身相當(dāng)，不同點(diǎn)在于協(xié)會(huì)后期的運(yùn)作，是否有足夠的后續(xù)教育、足夠的線下活動(dòng)、足夠的交流機(jī)會(huì)，這幾點(diǎn)理財(cái)證書里RFP做的較好>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

四、綜合規(guī)劃屬性全面，這里不得不提的就是RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識(shí)，學(xué)習(xí)完之后有專項(xiàng)投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。前面講到了未來理財(cái)師的獨(dú)立化，獨(dú)立的前提就是綜合規(guī)劃，也就是你做保險(xiǎn)不能只選保險(xiǎn)類證書，做銀行不能只學(xué)跟銀行相關(guān)的內(nèi)容，因?yàn)楝F(xiàn)階段跟你競爭的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。

再說一下RFP及其衍生教育計(jì)劃?，F(xiàn)在很多大學(xué)開始引入“課證通融”或是證書方向班計(jì)劃，無非兩個(gè)目的，一是增強(qiáng)學(xué)生畢業(yè)后的就業(yè)競爭力;第二是提前讓學(xué)生掌握部分學(xué)術(shù)外的落地實(shí)操技能，畢竟學(xué)生期間的內(nèi)容更多是在紙上談兵。證書學(xué)習(xí)本身也是一樣，學(xué)習(xí)和考證的過程是專業(yè)積累的過程，真正助力于就業(yè)和技能提升的實(shí)際是考證之后的繼續(xù)學(xué)習(xí)。RFP證書不僅提供了持續(xù)的線上繼續(xù)教育機(jī)會(huì)，而且有全國性的季度線下巡講-高手過招和不間斷的行業(yè)論壇。如果大家持有了RFP證書，一定要珍惜這些后續(xù)教育的機(jī)會(huì)，畢竟與智者同行，才能成長更快走得更遠(yuǎn)。

既然我們把自己稱為理財(cái)規(guī)劃師，需要積累客戶、發(fā)展客戶，溝通客戶，成交客戶。積累和發(fā)展，你需要參加線下活動(dòng)，需要走出去或者尋求好的線上渠道。之前北京一個(gè)90后姑娘，微信客戶600人，年薪幾百萬也是有的;溝通客戶，這也是為什么很多第三方公司不斷搞活動(dòng)做培訓(xùn)的原因，理財(cái)師賣的不只是產(chǎn)品，是需求，或者是高收益，或者是保本，或者是比銀行好，客戶越來越理性，你要怎么打動(dòng)她，綜合分析他的需求，用表格，用話術(shù)，用法商，或者其他，都行，但是你要懂，所以要不斷參加培訓(xùn)，并且不斷交流。

其實(shí)對(duì)于許多人問到的“RFP到底有沒有用”，還想說最后兩點(diǎn)：第一，證書是個(gè)敲門磚，在職業(yè)招聘上會(huì)比別人更有優(yōu)勢(shì)，當(dāng)然能不能真正用上還要看個(gè)人運(yùn)用的能力，同樣考證的人，有人月薪幾萬，有人月薪幾千，還是差別很大的，所以考完證沒有結(jié)束，結(jié)合工作，參加組織的線下活動(dòng)，才有幫助;第二：考證是專業(yè)資質(zhì)，是對(duì)專業(yè)能力的背書，你有，同事沒有，這也是你的一個(gè)優(yōu)勢(shì)。所以，選擇很重要。

什么是RFP證書?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

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