“當(dāng)你聽到理財師或者理財顧問這個詞的時候，你會想到什么?

很多人想到了銀行的理財經(jīng)理、保險公司代理人，還有人想到了投資顧問，但是一個優(yōu)秀的理財規(guī)劃師可以做的事遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過你印象中的“角色”。

簡單來說，一份理財報告擺在客戶面前，它可以簡單粗暴指向產(chǎn)品，“買就完了，反正我的客戶只在乎收益率。”

復(fù)雜來說，一份理財報告擺在客戶面前，它指向多個策略來控制財務(wù)風(fēng)險，“我要為我的客戶設(shè)立你的長期財務(wù)目標(biāo)，并且計劃達(dá)成路徑。”

對于理財規(guī)劃師來說，簡單與復(fù)雜取決于自己的能力水平和認(rèn)知高度，而認(rèn)知水平的高度是通過努力到了一定的程度，機(jī)遇才會在某個命運(yùn)的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，想成為一個優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，首先你得學(xué)會改變自己，才能適應(yīng)這個錯綜復(fù)雜的市場環(huán)境!

一、理財規(guī)劃師：熱門職業(yè)

房子、票子、孩子、老子!

當(dāng)前，年輕一代一邊做著財富自由的美夢，一邊被這“四座大山“牢牢壓住，工資往往還沒到手就提前透支了。

當(dāng)80后還在還貸路上任重道遠(yuǎn)之時，越來越多90后也開始面對生活的無情，加入還貸的漫漫長路。同時，越來越多沒有還貸壓力的小年輕們，也被迫從月光族慢慢成長為理財新鮮人，希望能通過理財讓手中儲蓄獲得一些額外回報。

而對于學(xué)習(xí)意愿較強(qiáng)的線上理財人群來說，“難以判斷信息的可信程度”正是阻礙他們進(jìn)步的主要原因。“行情走勢” 、“產(chǎn)品選擇”、‘資金分配” 是他們亟待解決的理財困境。

應(yīng)需求而生，理財規(guī)劃師，作為近幾年金融行業(yè)的新興職位粉墨登場了。理財規(guī)劃的目的在于引導(dǎo)不懂如何理財?shù)目蛻艨刂骑L(fēng)險、合理規(guī)劃投資資金，不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己設(shè)定的生活水平。

二、精進(jìn)專業(yè)水平

周末在刷知乎碰到這樣一個問題：轉(zhuǎn)型做理財師會遇到哪些困惑?

我相信這是很多理財規(guī)劃師或者想要轉(zhuǎn)型理財師的人所追求的理想畫面，目前大多數(shù)理財師是以最終售出產(chǎn)品為導(dǎo)向，但顯然不是…

社會和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和進(jìn)步，金融領(lǐng)域也會趨于成熟，就像我們都需要法律顧問、家庭醫(yī)生一樣，也會需要專業(yè)的理財規(guī)劃師!

不但可以為客戶及家庭提供合適的財務(wù)規(guī)劃配置，也會不定期的根據(jù)客戶家庭狀況和市場狀況對財務(wù)制度進(jìn)行調(diào)整，當(dāng)然也可以為客戶提供產(chǎn)品，但是讓客戶買產(chǎn)品絕對不是核心目的，核心目的應(yīng)該是為客戶打造安全穩(wěn)健持久的財務(wù)配置方案。

三、個人品牌形象

借用公眾號的slogan，再小的個個體，也有自己的品牌。把它用到理財行業(yè)也是一樣。

比如你的客戶對你的第一印象，穿著打扮、言談舉止、專業(yè)水平，以及對人對事的親和力。

個人品牌是一個人無法復(fù)制的優(yōu)勢，擁有非凡的個人品牌，將會極大提升個人的競爭能力， 成為自己在市場中競爭的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競爭中取勝，你就應(yīng)該從現(xiàn)在開始，把自己當(dāng)作一個品牌去經(jīng)營。

未來的市場，理財規(guī)劃師應(yīng)該有意識站在更高的位置上看整個財富配置規(guī)劃，去理解資產(chǎn)的風(fēng)險管理，只有這樣才能夠認(rèn)清自己的定位，也能夠逐步培養(yǎng)能力去為客戶提供更多全方面的建議。

所以這也就是為什么在理財行業(yè)前景向好的時候，對于一些想要成為更好更專業(yè)的理財規(guī)劃師來說考RFP證書提升自己是一個迫在眉睫的問題。

什么是RFP?

RFP全稱Registered Financial Planner（美國注冊財務(wù)策劃師）。由1983年成立，總部位于美國的RFPI（Registered Financial Planner Institute）協(xié)會統(tǒng)一簽發(fā)，20多年來RFP資格認(rèn)證遍布全球21多個國家。為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP中英文證書

PFT證書

RFP學(xué)什么?

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

>>>點(diǎn)擊咨詢RFP 課程學(xué)習(xí)難度

金程教育RFP課程體系

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

>>>點(diǎn)擊咨詢RFP 考試報名條件或者RFP 考試報名費(fèi)用等其他相關(guān)問題

RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程RFP相關(guān)： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程

聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。

>>>返回首頁