隨著國際金融行業(yè)的發(fā)展，為了培養(yǎng)更加多優(yōu)質(zhì)人才、滿足企業(yè)的需求，衍生出越來越多有關(guān)理財類的資格考試。其中，RFP與CWM這兩門國際考試最容易被大家所混淆，到底RFP與CWM有什么區(qū)別?我們一起看看吧。
CWM證書介紹
CWM，中文名稱為特許財富管理師，是由英國特許證券與投資協(xié)會(CISI)主辦的金融財富管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽，目前，CWM也是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，從CISI協(xié)會創(chuàng)辦以來，一直受到全球各界人士和企業(yè)的高度認可和重視，其證書含金量及權(quán)威性均處于一個較高水平。
CWM其教學目的主要培養(yǎng)理財方面的人才，通過學習CWM課程內(nèi)容，可以幫助大家能夠掌握不同的金融產(chǎn)品特點，通過分析客戶的個人資金狀況，來提供合理可行性的方案和提議，從而為客戶帶來更高收益。
CWM考試內(nèi)容
關(guān)于CWM考試，主要分為了無紙化的機考閉卷考試以及案例分析的答辯考試。無紙化閉卷機考，其考試形式相對比較簡單，并且考試題目比較基礎(chǔ)，難度并不算太大，而在答辯方面，考察的則是考生的語言表達能力以及對財富管理知識的理解和運用能力，難度相對來說也會更高一些。
報名條件
CWM考試對于考生來說要求并不算很高，尤其在專業(yè)上并沒有設(shè)置任何限制，本科大學的在校生可以報名參加考試，對于大專學歷的考生，則需要額外具備1年的全職工作經(jīng)驗才能報考。
考試費用
作為一項國際考試，考慮涉及到學費、報名費用、考試費用、培訓費、教材費等，算下來大約花費人民幣1.5w左右。
RFP證書介紹
RFP，中文名為注冊財務(wù)策劃師，它是美國注冊財務(wù)策劃師學會(RFPI)制定的國際權(quán)威認證資質(zhì)。在國際金融理財領(lǐng)域上，同樣是極具含金量的認證證書。
美國注冊財務(wù)策劃師學會在1983年創(chuàng)辦了RFP考試，距離至今已經(jīng)具有40年左右歷史，從推出至今為止，RFP一直受到眾多人的關(guān)注，目前，RFP已成為全球范圍內(nèi)極具專業(yè)性的國際理財師專業(yè)資格。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP考試內(nèi)容
關(guān)于RFP考試內(nèi)容，主要都是關(guān)于理財規(guī)劃方面的，涵蓋的范圍比較廣，并且更注重考生基礎(chǔ)以及實操方面的能力，課程基本與工作實踐相結(jié)合，可以說實用性非常強。
RFP教材分為兩大科目：財務(wù)策劃原理和高級財務(wù)策劃。內(nèi)容涵蓋七大模塊：財務(wù)策劃基礎(chǔ)原理、住房規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險保障規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃。RFP考試按照課程科目進行，即財務(wù)策劃原理和高級財務(wù)策劃，共兩個考試科目。
RFP課程體系
RFP報考條件
①大專及以上學歷
②從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
③對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士
凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試。>>>想要了解RFP 考試報名條件可以點擊這里進行咨詢
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
關(guān)于哪個證書值得考的問題，建議大家還是根據(jù)跟人實際情況而考慮，兩個證書都是極具含金量，選擇不同其就業(yè)方向、發(fā)展方面也都不一樣。
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