如果你想在理財師的崗位上不斷提升，并且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一、要通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專業(yè)技能，樹立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財認(rèn)證資質(zhì)，并且不斷通過交流掌握最新信息;二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要，包括更好的客戶，更強的能力，更優(yōu)的團隊，以及更專業(yè)的自己。
專業(yè)資質(zhì)提升為什么要選擇RFP?
首先簡單介紹下RFP，RFP全稱美國注冊財務(wù)策劃師，是通行全球的國際權(quán)威理財資質(zhì)。我報考的理由很簡單，當(dāng)時的總監(jiān)建議我們一定要考一個證書，讓我們在幾個里面選(RFP、ChFP、CFP)，最終我選擇了RFP。當(dāng)時的考慮是，第一，要夠分量，選擇國際證書(ChFP從2018年開始由國家人社部認(rèn)證證書成為地方性行業(yè)協(xié)會認(rèn)證證書，含金量上會下降);第二，資金方面要合適，考CFP之前必須先考國內(nèi)的AFP，但是AFP是國內(nèi)一個協(xié)會認(rèn)證且價格昂貴，考完C要差不多2.5萬大洋，所以直接就選擇了含金量和性價比都比較高的RFP(當(dāng)然，考過其他證書的也都是非常棒的，這里只是就我個人而言)?，F(xiàn)在想想這也是非常正確的選擇，考證的目的不只是為了系統(tǒng)學(xué)習(xí)并掌握技能，借用專業(yè)資質(zhì)提升專業(yè)形象，更重要的是在學(xué)習(xí)過程中與工作結(jié)合，學(xué)習(xí)完后能夠不斷提供繼續(xù)教育和平臺不斷提升，而這些RFP都做到了。作為6.8萬持證人中的一員，言歸正傳，還是要談一下RFP，下面借用一張金程的圖，直接列明了RFP的資質(zhì)和含金量。
如果讓我來總結(jié)的話，我想說4點：
一、國際理財認(rèn)證，中英文證書，在美國官網(wǎng)和大中華管理中心網(wǎng)站均可查到個人信息，可信性強
二、國內(nèi)政府認(rèn)可，目前已經(jīng)被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程;
三、RFP相對于其他理財證書更加實務(wù)和實用，前面提過，國際證書價值本身相當(dāng)，不同點在于協(xié)會后期的運作，是否有足夠的后續(xù)教育、足夠的線下活動、足夠的交流機會，這幾點理財證書里RFP做的較好
四、綜合規(guī)劃屬性全面，這里不得不提的就是RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識，學(xué)習(xí)完之后有專項投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。前面講到了未來理財師的獨立化，獨立的前提就是綜合規(guī)劃，也就是你做保險不能只選保險類證書，做銀行不能只學(xué)跟銀行相關(guān)的內(nèi)容，因為現(xiàn)階段跟你競爭的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
再說一下RFP及其衍生教育計劃。現(xiàn)在很多大學(xué)開始引入“課證通融”或是證書方向班計劃，無非兩個目的，一是增強學(xué)生畢業(yè)后的就業(yè)競爭力;第二是提前讓學(xué)生掌握部分學(xué)術(shù)外的落地實操技能，畢竟學(xué)生期間的內(nèi)容更多是在紙上談兵。證書學(xué)習(xí)本身也是一樣，學(xué)習(xí)和考證的過程是專業(yè)積累的過程，真正助力于就業(yè)和技能提升的實際是考證之后的繼續(xù)學(xué)習(xí)。如果大家持有了RFP證書，一定要珍惜這些后續(xù)教育的機會，畢竟與智者同行，才能成長更快走得更遠。
既然我們把自己稱為理財規(guī)劃師，需要積累客戶、發(fā)展客戶，溝通客戶，成交客戶。積累和發(fā)展，你需要參加線下活動，需要走出去或者尋求好的線上渠道。之前北京一個90后姑娘，微信客戶600人，年薪幾百萬也是有的;溝通客戶，這也是為什么很多第三方公司不斷搞活動做培訓(xùn)的原因，理財師賣的不只是產(chǎn)品，是需求，或者是高收益，或者是保本，或者是比銀行好，客戶越來越理性，你要怎么打動她，綜合分析他的需求，用表格，用話術(shù)，用法商，或者其他，都行，但是你要懂，所以要不斷參加培訓(xùn)，并且不斷交流。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
多種就業(yè)選擇無憂
七大實用能力精準(zhǔn)提升
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
歷史久：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員終生免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
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