由于行業(yè)的特殊性，決定了身在金融理財(cái)圈，必須持有各種證書，但為什么一定程度上，要辛辛苦苦去考那么多證書?原因是你所持有證書的水平，決定了你在行業(yè)內(nèi)地位的高低，反之亦然。這就是為什么無論是金融專業(yè)的大學(xué)生，還是從事相關(guān)工作的職場人士，一直熱衷于學(xué)習(xí)、考證的主要原因。
為什么要考證?
因?yàn)椤皠e人的水平比你們不知道高到哪里去了”
為什么我們要考這些證書?
其實(shí)原因非常簡單,因?yàn)槿硕?我們這樣的國家因?yàn)槿颂唷?所以要用學(xué)歷和證書來篩選人
尤其是招聘的時(shí)候,每個(gè)公司不可能一一去考察每個(gè)人的能力,所以只能在面試之前先用學(xué)歷和證書
來篩選掉一批人,這樣做有么有道理我覺得不合理非常不合理,但我們這樣特定社會(huì)情況下，其實(shí)又是合理的， ,因?yàn)槟阕x書的時(shí)候很認(rèn)真，那么你工作的時(shí)候認(rèn)真的可能性會(huì)更高 ,不管你是否認(rèn)同,現(xiàn)實(shí)情況即是如此
所以你覺得你該不該去考考證呢,你應(yīng)該有了答案
當(dāng)一家企業(yè)的職位開始緊缺或者用人的要求提高的時(shí)候企業(yè)的HR們能想到的第一件事情
就是提高應(yīng)聘者的學(xué)歷、證書門檻!
現(xiàn)在很多銀行、保險(xiǎn)、基金、信托、券商各大金融理財(cái)機(jī)構(gòu)的招聘信息里都會(huì)出現(xiàn)RFP、ChFP、FRM、CFA等的字眼，并且各大金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)或核心部門的員工都是持證人，可見考取證書對(duì)于工作人員們將來就業(yè)也是有很大幫助，而在學(xué)習(xí)中也能為拓展人脈提供一個(gè)很好的機(jī)會(huì)。
證書概括來講一般分為二種，一是入門類的，二是水平類的。入門類的證書在金融混業(yè)的大環(huán)境下，已不是單單一個(gè)就夠了的。水平類的，則是自身職業(yè)水平的一個(gè)象征。
入門類的證書，常見的就是“銀證保，基會(huì)期”，即銀行從業(yè)資格證書，證券從業(yè)資格證，保險(xiǎn)代理人證書，基金從業(yè)資格證，會(huì)計(jì)從業(yè)資格，期貨從業(yè)資格證，還有什么黃金，中債等小眾證書就先不介紹了。很榮幸的我們的金融民工們趕上了這個(gè)混業(yè)經(jīng)營的大金融時(shí)代，銀證?；鶗?huì)期這六個(gè)家伙你至少是兩個(gè)打底啦。
關(guān)于水平類的證書，個(gè)人金融條線的證書有AFP、CFP 投行類有CFA，風(fēng)控崗的PRM、財(cái)務(wù)崗的ACCA等。再加上一些不太主流的加在一起也能湊夠一個(gè)排的兵力。如果你在對(duì)應(yīng)的工作崗位上，或有意從事的崗位，對(duì)于彰顯崗位水平的證書還是要爭取盡快拿到，對(duì)于不是對(duì)應(yīng)本崗位或職業(yè)規(guī)劃的證書則可以暫放一下。
持證人與非持證人的區(qū)別
最后介紹一下這幾個(gè)證：CAF & FRM & RFP
CFA是特許金融分析師的簡稱，是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量較高的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考的考試。為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，CFA證書是打開華爾街大門的入場券。
在金融投資這個(gè)行業(yè)里，CFA證書的權(quán)威性和公認(rèn)性是獨(dú)一無二的，它著重于金融市場知識(shí)，包括股票債券分析，財(cái)務(wù)報(bào)表研究，期貨期權(quán)，投資組合分析和資產(chǎn)評(píng)估等。某種程度上，由于其涉及知識(shí)面廣而深，講究分析能力，甚至比MBA更具有專業(yè)性。
雇傭CFA人士最多的世界著名機(jī)構(gòu)包括：美林、高盛、摩根、花旗、普華永道等。對(duì)高端金融人才存在著迫切的渴求：許多公司的在招聘時(shí)明確提出，要有工作經(jīng)驗(yàn)，擁有專業(yè)證書CFA人員優(yōu)先，尤其是外資機(jī)構(gòu)。
FRM(Financial Risk Manager)是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的一種資格認(rèn)證，由美國“全球風(fēng)險(xiǎn)協(xié)會(huì)”(GARP)設(shè)立，它是一個(gè)擁有來自超過150個(gè)國家的85000名會(huì)員的世界最大的金融協(xié)會(huì)組織之一，主要分別服務(wù)于5000多家銀行、證券公司、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、政府管理機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及非金融性公司等，其主要職能是通過信息交換、實(shí)施教育計(jì)劃、提高金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)。
FRM考試雖然設(shè)立時(shí)間不長，但發(fā)展極為迅速，已經(jīng)得到華爾街和其他歐美著名金融機(jī)構(gòu)及大型公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門和政府監(jiān)管層的認(rèn)同，并已經(jīng)初步成為風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的最權(quán)威的認(rèn)證。
目前國內(nèi)金融控股企業(yè)、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、期貨商、保險(xiǎn)公司、各大型企業(yè)集團(tuán)的財(cái)會(huì)與稽核部門紛紛加強(qiáng)了金融風(fēng)險(xiǎn)控制。這也導(dǎo)致這些行業(yè)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才的需求急劇增加。
RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國際理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證資質(zhì)。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
RFP證書價(jià)值
從個(gè)人身份方面，RFP是個(gè)人品牌和專業(yè)身份的象征。
從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶財(cái)務(wù)策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對(duì)客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對(duì)，達(dá)成目標(biāo)。
從機(jī)構(gòu)認(rèn)可方面，目前RFP已成為眾多機(jī)構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等，持有發(fā)票和證書可報(bào)銷學(xué)習(xí)費(fèi)用;在三方財(cái)富機(jī)構(gòu)，如諾亞財(cái)富等，是理財(cái)顧問晉升的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn);在保險(xiǎn)體系，如大童、明亞、永達(dá)理、太保等機(jī)構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項(xiàng)。
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
多種就業(yè)選擇
八大能力的提升
RFP被認(rèn)可程度?
一、國際理財(cái)認(rèn)證，中英文證書，在美國官網(wǎng)和RFPI大中華管理中心均可查到個(gè)人信息，可信性強(qiáng)
二、國內(nèi)政府認(rèn)可，目前已經(jīng)被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程;
三、RFP相對(duì)于其他理財(cái)證書更加實(shí)務(wù)和實(shí)用，前面提過，國際證書價(jià)值本身相當(dāng)，不同點(diǎn)在于協(xié)會(huì)后期的運(yùn)作，是否有足夠的后續(xù)教育、足夠的線下活動(dòng)、足夠的交流機(jī)會(huì)，這幾點(diǎn)理財(cái)證書里RFP做的較好
四、綜合規(guī)劃屬性全面，這里不得不提的就是RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識(shí)，學(xué)習(xí)完之后有專項(xiàng)投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。前面講到了未來理財(cái)師的獨(dú)立化，獨(dú)立的前提就是綜合規(guī)劃，也就是你做保險(xiǎn)不能只選保險(xiǎn)類證書，做銀行不能只學(xué)跟銀行相關(guān)的內(nèi)容，因?yàn)楝F(xiàn)階段跟你競爭的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
2021年RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
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