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沒(méi)有金融方面的工作經(jīng)驗(yàn)可以考理財(cái)規(guī)劃師嗎

發(fā)表時(shí)間： 2021-06-22 11:58:28 編輯：金程

理財(cái)規(guī)劃的意識(shí)和行動(dòng)在歐美等國(guó)家是家常便飯，對(duì)于部分家庭來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師更是他們家庭成員中的一部分。但是在國(guó)內(nèi)，理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)名稱被嚴(yán)重低端化了。隨便在招聘網(wǎng)站上搜理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)稱號(hào)，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，不明背景的人進(jìn)入某投資公司賣產(chǎn)品對(duì)外的稱號(hào)就是理財(cái)規(guī)劃師。理財(cái)規(guī)劃師不應(yīng)該只是一個(gè)稱號(hào)，他應(yīng)該是中立客觀的，能夠站在客戶的角度，利用自身所掌握的知識(shí)和資源，幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)需求的專業(yè)人士。無(wú)論是投資公司亦或是理財(cái)規(guī)劃師，都應(yīng)該有更高的品牌理想或個(gè)人理想，不僅僅是產(chǎn)品提供商，更應(yīng)該是為客戶理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的稱職“管家”。

理財(cái)規(guī)劃師在為客戶做全面家庭財(cái)富管理的過(guò)程中，會(huì)用到很多專業(yè)知識(shí)。這些知識(shí)在學(xué)校學(xué)不到(雖然已有學(xué)校開(kāi)設(shè)了投資理財(cái)專業(yè))，更多的是在專業(yè)證書(shū)培訓(xùn)或工作中得到。從業(yè)多年，證書(shū)也考了不少。開(kāi)始可能是為了考證而考，為了就業(yè)而考。真正認(rèn)清工作理想后，考證就成了自我增值的重要方式。目前市面上跟理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的證書(shū)很多，除了國(guó)際協(xié)會(huì)認(rèn)證的、國(guó)家政府機(jī)關(guān)認(rèn)證的、社會(huì)協(xié)會(huì)認(rèn)證的，還有部分省市和大學(xué)也都推出了自己認(rèn)證的相關(guān)證書(shū)。

人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒(méi)有通過(guò)考生的補(bǔ)考)，2018年開(kāi)始chfp不再是國(guó)家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部。

所以大家可以看到理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)沒(méi)有被國(guó)家取消，只是把理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)從國(guó)家認(rèn)證變成了協(xié)會(huì)認(rèn)證，雖然證書(shū)沒(méi)有取消，但是認(rèn)證度下降也就意味著這個(gè)證書(shū)的含金量也是下降的。那么對(duì)于想要通過(guò)考證書(shū)來(lái)提升自己能力的朋友，在理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)取消之后還有哪些證書(shū)可以考呢?

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。

在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

RFP報(bào)考條件?

①大專及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試。

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

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