這個(gè)世界上有兩種事情難做，一種是把思想從你的腦袋灌輸?shù)絼e人的腦袋;另一種是將鈔票從別人的口袋放到自己的口袋。
前者做好了，可以成為一個(gè)稱職的老師，把后者做好了可以成為一個(gè)好老板，而如果把這兩者都能做好，就叫理財(cái)規(guī)劃師。
為什么要成為理財(cái)規(guī)劃師?
窮人為錢而工作，富人讓錢為自己工作。中國(guó)30年經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展造就了大約100萬個(gè)千萬級(jí)富豪。這些人群急需要專業(yè)人士幫其打理財(cái)富，以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產(chǎn)品為導(dǎo)向開始轉(zhuǎn)向以客戶需求為核心。
根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前國(guó)內(nèi)年收入達(dá)30萬元以上的家庭超過2000萬戶，理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模龐大。與此形成對(duì)比的是，我國(guó)高端專業(yè)理財(cái)人才嚴(yán)重不足，全國(guó)獲得認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃師約為10萬人，人均服務(wù)約50位客戶。
目前，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)缺口在50萬至60萬人。嚴(yán)重的市場(chǎng)缺口導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)具有吸引力的職業(yè)之一，預(yù)計(jì)國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該能夠達(dá)到10萬到100萬元人民幣之間，在工作職位評(píng)鑒排名中位列第一，已超過律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師。
而根據(jù)專家計(jì)算，我國(guó)將進(jìn)入以中產(chǎn)階級(jí)為主體的中等發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體，這無疑更是刺激了理財(cái)規(guī)劃師的需求。
從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來看，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)，選擇多。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。
而從我國(guó)發(fā)展來看，經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)。可見，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。
如何成為合格的理財(cái)師?
想要成為合格的理財(cái)師，理財(cái)規(guī)劃師證書必不可少!
理財(cái)規(guī)劃師是權(quán)威認(rèn)證理財(cái)證書;在逐步取消職業(yè)資格認(rèn)證和許可的現(xiàn)在及未來，理財(cái)規(guī)劃師是在全國(guó)范圍內(nèi)廣受認(rèn)可的權(quán)威證書。
理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
目前理財(cái)規(guī)劃師沒有個(gè)人報(bào)考渠道，需要考前參加系統(tǒng)的培訓(xùn)，機(jī)構(gòu)協(xié)助代報(bào)考。理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證證書必須通過考試取得，認(rèn)證考試為全國(guó)統(tǒng)一考試，RFP全國(guó)認(rèn)證考試4次/年，3/6/9/12月的第三周的周六
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會(huì)證書
RFP證書價(jià)值
從個(gè)人身份方面，RFP是個(gè)人品牌和專業(yè)身份的象征。
從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶財(cái)務(wù)策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對(duì)客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對(duì)，達(dá)成目標(biāo)。
從機(jī)構(gòu)認(rèn)可方面，目前RFP已成為眾多機(jī)構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。在銀行體系，如部分中國(guó)銀行分公司等，持有發(fā)票和證書可報(bào)銷學(xué)習(xí)費(fèi)用;在三方財(cái)富機(jī)構(gòu)，如諾亞財(cái)富等，是理財(cái)顧問晉升的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn);在保險(xiǎn)體系，如大童、明亞、永達(dá)理、太保等機(jī)構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位，如2019年深圳國(guó)稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項(xiàng)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
為什么金融理財(cái)顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試通過率或者9月RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
2021年RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
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