在職業(yè)進階路上，考證往往是大部分理財師都會面臨的問題。對于理財師來講，考了證不是萬能的，但沒有證是萬萬不能的。在某些金融行業(yè)混，沒個最基礎的證券、基金從業(yè)資格證，對不起，就算行業(yè)大佬也得低頭認栽。
CFA——特許金融分析師
是由美國投資管理與研究協(xié)會(AIMR，Association for Invest-merit Management and Research)進行資格評審和認定，是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認證。它于1963年設立，是目前金融領最權(quán)威的考試，是世界上公認的金融證券業(yè)較高認證證書，也是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試。CFA證書也是目前在國內(nèi)規(guī)模最大的國際資格職業(yè)考試，僅2016年中國地區(qū)就有考生高達55500人。也正是由中國考生考生人數(shù)的增加，近年來CFA協(xié)會在國內(nèi)的推廣動作不斷。
考試內(nèi)容：
CFA是專為個人設置的再教育計劃，其考核內(nèi)容和攻讀碩士學位的課程水平相當。CFA的知識涵蓋了金融分析行業(yè)所必備的專業(yè)知識，包括10個科目，分別是定量分析方法、宏觀經(jīng)濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權(quán)益投資分析、其他投資工具分析、投資組合管理等等。
報考條件及證書獲?。?/strong>
CFA對申請人的資格、教育資質(zhì)、業(yè)務水平等沒有太高要求，具有大學以上學歷的相關(guān)從業(yè)人員即可報考。但是取得CFA證書需要通過3個級別的考試以表明申請人對知識的掌握程度，申請人至少需要3年才能完成全部考試，在此基礎上，要有3年以上的金融從業(yè)經(jīng)驗才能獲得證書。
考試安排
CFA考試全部采用英文，必須逐級報考。考試安排在每年6月和12月第二周的周六，上下午各3個小時，中國地區(qū)上海、北京、成都等地均有考點。其中12月只能報考1級，6月可以報考1、2、3級，所以就算每次都一次性通過，全部證書考下來也要2年半的時間。每級考試時間6小時。
CFA并不是完全針對財富管理的，所以并不是理財師的標配。麥策多次討論過資產(chǎn)管理和財富管理的界限和差異，CFA更適合資產(chǎn)管理領域。對國內(nèi)考生的最大難點在于兩點，一是英文考試，二是內(nèi)容繁雜。如果你本科或碩士是金融經(jīng)濟相關(guān)專業(yè)，則相對簡單?？傊?，你需要做的，則是在成本投入(金錢、時間等)和投后回報之間做一下均衡。
RFP——美國注冊財務策劃師
是由美國注冊財務策劃師學會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書
考試題型
科目一：財務策劃原理，包括單選題(70%)和多選題(30%);
科目二：高級財務策劃，包括單選題(50%)、案例單選題(20%)和綜合案例題(30%)。
RFP報考條件?
①大專及以上學歷
②從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
③對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士
凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試。
參加完RFP考試并考試合格后，需要提交入會申請表，RFPI會在45天時間左右下發(fā)英文證書、徽章等證書相關(guān)物品。
RFP考試安排：
目前RFP考試不接受個人報名，必須通過授權(quán)機構(gòu)報名。RFP考試時間為每季度第三周的周六。RFP考試地點為上海、北京、廣州、成都、武漢等地。RFP考試目前仍沿用筆試，RFP考試時長1天，每科RFP考試時間為2小時，60分及格。>>>點擊咨詢RFP考試難度如何及考試通過率等相關(guān)問題
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關(guān)的業(yè)務。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
2021年RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
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