AFP證書(shū)
AFP指的是金融理財(cái)師，金融理財(cái)師是專門給客戶指定合理理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證是一項(xiàng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容本土化，水平國(guó)際化。成為一名合格的AFP持證人，需要達(dá)到教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和道德(Ethics)四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，即(4E)標(biāo)準(zhǔn)。國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(中國(guó))實(shí)施的是兩級(jí)認(rèn)證制度，即AFP(金融理財(cái)師)和CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)兩級(jí)認(rèn)證制度。
AFP證書(shū)幾乎成為當(dāng)下銀行從業(yè)人員的標(biāo)配證書(shū)，卻遇到一些剛剛參加工作的新人們會(huì)問(wèn)，工作經(jīng)驗(yàn)不夠，可以參加AFP考試嗎?比如說(shuō)：
“老師，我是本科畢業(yè)，去年3月份參加銀行實(shí)習(xí)，7月份正式入職某某銀行，不滿足兩年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證條件，即使我取得了《AFP資格考試合格證書(shū)》，也不能立即獲得AFP金融理財(cái)師認(rèn)證，現(xiàn)在考試是不是太早了，我是不是應(yīng)該等到滿足認(rèn)證條件后再開(kāi)始著手考取AFP?”
大家有這樣的擔(dān)憂是正常，現(xiàn)在以這個(gè)問(wèn)題為例給大家做個(gè)解答：
AFP資格認(rèn)證申請(qǐng)人在申請(qǐng)首次認(rèn)證的時(shí)候的確要滿足相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)才能取得認(rèn)證，具體條件如下：
如果申請(qǐng)人是碩士學(xué)位，需要滿足1年或1年以上全職工作經(jīng)歷;
如果申請(qǐng)人是學(xué)士學(xué)位，需要滿足2年或2年以上全職工作經(jīng)歷;
如果申請(qǐng)人是大專畢業(yè)，需要滿足3年或3年以上全職工作經(jīng)歷;
2000小時(shí)兼職工作經(jīng)驗(yàn)相當(dāng)于一年全職工作經(jīng)驗(yàn)。
要參加培訓(xùn)并通過(guò),獲得國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(中國(guó))授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的“AFP金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書(shū)”，AFP(金融理財(cái)師)資格申請(qǐng)人取得“AFP資格考試合格證書(shū)”，并向國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(中國(guó))提出資格認(rèn)證申請(qǐng)須在4年內(nèi)完成。
早期的時(shí)候，這兩個(gè)證書(shū)幾乎成為了銀行工作人員必考的一個(gè)證書(shū)，但后來(lái)因?yàn)閮蓚€(gè)證書(shū)難度確實(shí)比較高，而且隨著國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展?？既∵@兩個(gè)證書(shū)的從業(yè)者開(kāi)始不斷減少，銀行也開(kāi)始取消了這個(gè)硬性要求。
如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會(huì)考慮RFP，因?yàn)檫@個(gè)證書(shū)同樣是國(guó)家所認(rèn)可的，并不遜色于CFP的理財(cái)證書(shū)，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書(shū)所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面，無(wú)論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來(lái)提高職場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。
RFP證書(shū)
RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書(shū)
量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)
RFP報(bào)考條件?
①大專及以上學(xué)歷
②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士
凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試。
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RFP備考時(shí)間要多久?
RFP備考時(shí)間一般在3-6個(gè)月，每天兩小時(shí)。視個(gè)人具體備考時(shí)間而定。
問(wèn)：非相關(guān)專業(yè)，無(wú)金融基礎(chǔ)可以學(xué)嗎?
答：可以的，RFP內(nèi)容非常系統(tǒng)和實(shí)操。在報(bào)名考試后，金程教育RFP老師會(huì)根據(jù)個(gè)人具體情況來(lái)制定專屬學(xué)習(xí)計(jì)劃。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū)。
擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。
RFP被認(rèn)可程度?
一、國(guó)際理財(cái)認(rèn)證，中英文證書(shū)，在美國(guó)官網(wǎng)和RFPI大中華管理中心均可查到個(gè)人信息，可信性強(qiáng)
二、國(guó)內(nèi)政府認(rèn)可，目前已經(jīng)被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程;
三、RFP相對(duì)于其他理財(cái)證書(shū)更加實(shí)務(wù)和實(shí)用，前面提過(guò)，國(guó)際證書(shū)價(jià)值本身相當(dāng)，不同點(diǎn)在于協(xié)會(huì)后期的運(yùn)作，是否有足夠的后續(xù)教育、足夠的線下活動(dòng)、足夠的交流機(jī)會(huì)，這幾點(diǎn)理財(cái)證書(shū)里RFP做的最好
四、綜合規(guī)劃屬性全面，這里不得不提的就是RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識(shí)，學(xué)習(xí)完之后有專項(xiàng)投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。前面講到了未來(lái)理財(cái)師的獨(dú)立化，獨(dú)立的前提就是綜合規(guī)劃，也就是你做保險(xiǎn)不能只選保險(xiǎn)類證書(shū)，做銀行不能只學(xué)跟銀行相關(guān)的內(nèi)容，因?yàn)楝F(xiàn)階段跟你競(jìng)爭(zhēng)的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。
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