干金融的人應(yīng)該都知道，在這個行業(yè)里打拼，有的人會被撐死，有的人真的會被餓死，形容金融行業(yè)的工作氛圍就是：各憑本事。
之前看過一篇文章，印象最深的一句話就是“在這個行業(yè)，如果一周八千塊都拿不到的話，你就該反省一下了”。
事實也是如此，每天在一起工作的同事們，做著看起來一樣的事情，但是一個月下來工資差距將近兩萬塊，如果你拿得最少，就該好好反省一下了。
理財規(guī)劃師的工作在金融業(yè)內(nèi)還算比較輕松的，它的職責(zé)主要有幾點：
個性化服務(wù)。根據(jù)每個客戶不同的需求與情況做出合理的財務(wù)規(guī)劃，這也是當(dāng)今理財行業(yè)的主流發(fā)展方向。
理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。
獨立性和公正性。第三方理財不受任何金融機構(gòu)的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構(gòu)的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險，實現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。
培養(yǎng)正確的理財意識?，F(xiàn)在國內(nèi)理財大多還停留在投資領(lǐng)域。其實這樣的理解是在斷章取義的，因為真正的理財重點不但在于資產(chǎn)的增值，更在于資產(chǎn)的保值，在于客戶的財務(wù)狀況發(fā)生變化時，還能維持甚至提高生活水平。
理財還有一個重要方面在于財產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財規(guī)劃師在制定方案時和客戶的多次交流與傳達。
作為一個合格的理財規(guī)劃師，要幫客戶規(guī)劃財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等八個具體規(guī)劃。
正常情況下，理財規(guī)劃師的月薪最少不會低于1萬，高則沒有上限，年薪百萬也不是沒有可能，關(guān)鍵要看如何去開展業(yè)務(wù)。當(dāng)然，這一切的前提是，你要有從事理財規(guī)劃師的資格!
RFP，美國注冊財務(wù)策劃師，內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
關(guān)于RFP薪酬：
《美國職業(yè)評級年鑒》近年一直把RFP評為美國較佳職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。
在美國，RFP的年均收入已超過了哈佛MBA的薪酬水平 。
在臺灣、新加坡等財富管理行業(yè)成熟的國家和地區(qū)，擁有RFP證書，已經(jīng)成了能夠為客戶做獨立RFP的基本敲門磚。
近年來，中國經(jīng)濟持續(xù)高速發(fā)展，社會財富加速積累，人們對自身的人生規(guī)劃和財富管理的需求越來越普遍。同時，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人 們在理財實踐中也越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。服務(wù)領(lǐng)域廣，越專業(yè)服務(wù)客戶群越高端，年薪一般在20萬-100萬人民幣之間。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP備考時間要多久?
RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時。視個人具體備考時間而定。
問：非相關(guān)專業(yè)，無金融基礎(chǔ)可以學(xué)嗎?
答：可以的，RFP內(nèi)容非常系統(tǒng)和實操。在報名考試后，金程教育RFP老師會根據(jù)個人具體情況來制定專屬學(xué)習(xí)計劃。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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