由于剛開始的時候投入的資金也少，即使虧錢虧損也有限，且這個階段學(xué)習(xí)動力、能力都強，愿意各種嘗試和總結(jié)經(jīng)驗;而如果等有錢了，那個時候一個人的抗挫折能力要差很多，如果開頭不順，往往容易陷入悲觀，從此不再愿意嘗試一些風(fēng)險類型的投資，只去做極其保守的理財方式。
而且，當(dāng)一個人已經(jīng)積累較多資產(chǎn)時，往往也正處在事業(yè)的忙碌期，往往沒有多少時間學(xué)習(xí)理財技能，那時候就可能簡化管理自己的理財，比如就選擇存款國債等不費腦子的理財方式，從而錯過高收益的投資機會。
學(xué)習(xí)理財?shù)哪康牟⒎蔷褪且蔀槔碡敻呤?，而是具備理財?shù)幕九袛嗄芰?。成為理財高手并不是件容易的事情，不適合作為多數(shù)人的目標追求。
但是，我們認為學(xué)習(xí)一些基礎(chǔ)的理財知識和方法還是有必要的，將理財收益率從 3% 的存款水平提升到 10% 左右，并不需要太大難度。
更重要的是，和人力資本投資不同，理財實際上是可以“借力發(fā)力”的，即可以“站在巨人的肩膀上”：人力資本投資，往往需要自己親身參與工作，難以讓別人代為完成。
但是投資卻不一樣，金融行業(yè)中的資產(chǎn)管理機構(gòu)，就是專門為給老百姓提供理財服務(wù)而存在的。
比如基金公司，發(fā)行很多基金產(chǎn)品，老百姓只需每年支付 2% 左右的管理費，就可以借助專業(yè)的基金經(jīng)理的專業(yè)能力間接投資股票市場、債券市場，這比自己直接參與股票市場省去了很多時間和精力。
你還可以咨詢專業(yè)的投資顧問，讓投資顧問幫助自己從紛繁復(fù)雜的金融市場中篩選出合適的金融產(chǎn)品。
但是即使是想依靠他人專業(yè)投資的方法，也需要自身具備一定的基礎(chǔ)的知識和技能，否則怎么知道哪些是好的基金產(chǎn)品呢?
你要找一個專業(yè)的投資顧問幫你選，可是你連基本的理財基礎(chǔ)知識都不知道，你又怎么知道哪個投資顧問專業(yè)而靠譜呢?所以，基礎(chǔ)的理財知識和方法是必要的，同時學(xué)習(xí)的難度也不大。
注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
八大能力提升
RFP證書價值
從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。
從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶財務(wù)策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對，達成目標。
從機構(gòu)認可方面，目前RFP已成為眾多機構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標準。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等，持有發(fā)票和證書可報銷學(xué)習(xí)費用;在三方財富機構(gòu)，如諾亞財富等，是理財顧問晉升的一個標準;在保險體系，如大童、明亞、永達理、太保等機構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標準;在事業(yè)單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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