談到金融考證，大家都會(huì)在猶豫，到底考哪個(gè)證對(duì)自己幫助最大呢?事實(shí)上，證書(shū)沒(méi)有好與不好之分，主要是看你當(dāng)期需要哪個(gè)。關(guān)鍵還是要找準(zhǔn)自己的職業(yè)方向，有針對(duì)性地考一些證書(shū)，不要把時(shí)間浪費(fèi)在篩選證書(shū)的事情上。
一、證券從業(yè)資格考試
這個(gè)證是進(jìn)入證券行業(yè)的標(biāo)配。
目前，證券業(yè)發(fā)展迅速。根據(jù)行業(yè)制度，證券公司、基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)等從事中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，從事證券業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員必須持有本證。
其實(shí)，即使是個(gè)人經(jīng)濟(jì)需要，考這樣的證書(shū)也是非常必要的，因?yàn)閭淇嫉倪^(guò)程就是學(xué)習(xí)證券知識(shí)的過(guò)程。而且，根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)，證券從業(yè)人員是這些行業(yè)中薪酬較高的。
二、基金從業(yè)資格考試
本證書(shū)是基金從業(yè)人員必須具備的職業(yè)資格證書(shū)。
擬任基金經(jīng)理或者商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)的經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員、營(yíng)銷(xiāo)人員的，沒(méi)有這個(gè)證書(shū)你不能工作。
而現(xiàn)在，具備一定數(shù)量的具有基金從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員是成立基金管理公司的條件之一。所以最近，基金業(yè)考試越來(lái)越流行。
三、期貨從業(yè)資格考試
首先，大家要先了解什么是期貨。
你可能聽(tīng)說(shuō)過(guò)“現(xiàn)房”和“預(yù)售房”?，F(xiàn)在的房子是把錢(qián)和房子交出來(lái)的;房地產(chǎn)需要經(jīng)過(guò)一定的時(shí)間才能辦理結(jié)算。期貨是一種遠(yuǎn)期商品合約，承諾在未來(lái)某一天買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量的“商品”。
這類(lèi)“商品”可以是大豆、銅等實(shí)物商品，也可以是股指、外匯等金融產(chǎn)品。但是，這種合同可以隨時(shí)轉(zhuǎn)手，也不一定要按承諾進(jìn)行“實(shí)物”結(jié)算。
未來(lái)擬在期貨交易所從事交易、結(jié)算、交割、財(cái)務(wù)、審計(jì)等業(yè)務(wù)的，或者在期貨經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)客戶開(kāi)發(fā)、傭金、結(jié)算、合規(guī)審查的，或者在其他期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)從事期貨投資分析和咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)考慮將本證書(shū)收入囊中。
四、銀行從業(yè)資格考試
聽(tīng)這個(gè)名字就知道這是進(jìn)入銀行業(yè)的第一道門(mén)檻。這一點(diǎn)的重要性不言而喻。銀行員工必須有證書(shū)。
這只是最低要求。如果你想在銀行發(fā)展，需要測(cè)試其他含金量較高的證書(shū)，如AFP、CFP等。如果你想在銀行工作，不妨從這張證書(shū)開(kāi)始。
此外，本資格證書(shū)的考試科目包括個(gè)人金融、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款、企業(yè)信用和銀行管理。你可以選擇任何科目報(bào)考。
這些科目基本上包括了銀行業(yè)的業(yè)務(wù)范圍，讓你對(duì)銀行業(yè)有一個(gè)比較專(zhuān)業(yè)的初步了解。
RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢(xún)，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢(xún)。
RFP中英文證書(shū)
量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)
七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試難度如何及考試通過(guò)率等相關(guān)問(wèn)題
RFP課程體系
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。
RFP備考時(shí)間要多久?
RFP備考時(shí)間一般在3-6個(gè)月，每天兩小時(shí)。視個(gè)人具體備考時(shí)間而定。
問(wèn)：非相關(guān)專(zhuān)業(yè)，無(wú)金融基礎(chǔ)可以學(xué)嗎?
答：可以的，RFP內(nèi)容非常系統(tǒng)和實(shí)操。在報(bào)名考試后，金程教育RFP老師會(huì)根據(jù)個(gè)人具體情況來(lái)制定專(zhuān)屬學(xué)習(xí)計(jì)劃。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
2021年RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
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