CFA 特許金融分析師
首先同學們一定要清晰的職業(yè)規(guī)劃，CFA并不是萬能的，并不是每一個金融崗位都需要CFA持證人。(比如說：未來想從事財會方面的同學，大學就可以將重點放在會計方面的證書上)
證書介紹
主辦 CFA 考試和授予 CFA頭銜的機構(gòu)是總部位于美國的 CFA 協(xié)會(CFA Institute)，由全球性投資專業(yè)人士會員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機構(gòu)。CFA證書考試一共分為三個等級(Level1 到 Level 3)，其中大四當年才能參加level 1的考試(其他特殊情況可以問度娘)，畢業(yè)后才能參加level2 和level 3考試，三個等級順利通過后并且積累48個月金融行業(yè)工作經(jīng)驗即可申請持證。
考試難度
該說不說，其實考取CFA證書還是挺難的，首先考試是全英文，這要求考生有一定的英語閱讀能力，其次每個等級要考10個topics(包括但不限：倫理道德、會計、經(jīng)濟學、投資學、權(quán)益類投資等)，每個topics中又有無數(shù)個LOS，成千上萬個小知識點凝聚到360道考題中。
最變態(tài)的是，每個等級考試通過率只有50%左右。CFA考試通過的標準是：答對題數(shù)>=全球成績前1%的考生的平均答對題數(shù)*70%。
例如：共有240題，如果全球成績前1%的考生的平均答對題數(shù)=220題，那么您至少要答對 220*70%=154題 才能通過。
備考建議
準備時間：每個等級至少要拿出300個小時來準備，按每天3小時算，大概需要3個多月時間來準備(根據(jù)考生金融基礎(chǔ)不同，付出的時間也不同)
備考計劃：1-3個月時間通讀Notes和中文精讀，做對應原版書課后題目，切記一定要歸納總結(jié)做筆記;10-15天時間進行第二輪復習，過一遍自己的筆記和錯題集，忘記的知識點再查閱原版書或者Notes;3-5天時間進行第三輪復習，考前做官網(wǎng)Mocks題目，查漏補缺，記牢公式，深刻理解倫理道德的每個條款。
適用工作
特許金融分析師顧名思義是偏向于金融分析，崗位涵蓋股票分析師、行業(yè)研究員、投資經(jīng)理等，所以對于未來想進入券商或者基金公司從事一、二級市場投研相關(guān)工作的同學，CFA持證就是標配。對于想從事金融工作但是不想從事研究類型的同學，考過CFA對于未來加薪升職一定也是個加分項目。(建議：合理分配好時間，優(yōu)先取得和本崗位相關(guān)的證書)
CFP 國際金融理財師
證書介紹
CFP全稱Certified Financial Planner，是由美國CFP標準委員會發(fā)起設立，并授權(quán)FPSBChina在中國大陸進行CFP認證和CFP商標管理。CFP系列資格認證體系由教育(Education)，考試(Examination)，從業(yè)經(jīng)驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成，即“4E”認證標準。也就是說，首先必須要參加教育培訓取得結(jié)業(yè)證書才能參加考試(特殊情況可以豁免培訓，我在考CFP前已經(jīng)獲得了CFA證書，所以可以豁免所有培訓直接考試)，考試通過后只有工作經(jīng)驗和職業(yè)道德達標才能獲得證書。
在國內(nèi)，需要先獲得AFP證書才能參加CFP考試的培訓和考試。CFP證書共分為5大模塊，分別是《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產(chǎn)規(guī)劃》、《個人風險管理與保險規(guī)劃》、《綜合案例分析》，每個模塊可以單獨報考互不影響，全部合格即可通過考試。(注：《綜合案例分析》一般是最后考!)
考試難度
要想獲得CFP證書，首先要通過AFP的培訓并獲得AFP證書，我們可以近似的把AFP看做CFP考試的Level 1，CFP正式考試認為Level 2?？偟膩碚f，AFP考試雖然涵蓋的知識點比較多，但是內(nèi)容都比較淺顯易懂，相信通過教育機構(gòu)培訓后通過AFP考試還是比較簡單。CFP的正式考試相對比較難，重點考察同學們對投資、稅務、家庭理財規(guī)劃的基礎(chǔ)知識和綜合應用，要求考生不單單掌握知識點還需要面對不同案例能夠靈活應用做出對個人和家庭的較優(yōu)理財規(guī)劃。
適用工作
金融業(yè)的三駕馬車是銀行、證券、保險，CFP/AFP證書比較適合未來想從事理財規(guī)劃類工作的同學們，所以目前大多數(shù)銀行在招聘理財經(jīng)理的時候也會優(yōu)先考慮持有AFP/CFP證書的候選人。
RFP 美國注冊財務規(guī)劃師
證書介紹：RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際理財規(guī)劃認證資質(zhì)。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書
考試難度
橫向?qū)Ρ葋砜碦FP和CFP考試的范圍都偏理財規(guī)劃，但是CFP稍微偏向于理論和概念，RFP總體則更加偏向于實務(從考試科目就可以看出，增加了《子女教育及住房規(guī)劃》、《企業(yè)理財規(guī)劃》等)。雖然RFP考試的內(nèi)容比較多，但其實難度不是很深，知識點因為更加貼近于生活所以理解起來相對比較簡單。
備考資料：報名機構(gòu)會發(fā)大量的資料，但我建議同學們復習備考以機構(gòu)發(fā)放的知識點精讀PPT為主，搭配3套模擬習題認真刷題，通過考試應該還算比較輕松。
備考計劃：跟著培訓機構(gòu)的學習計劃走，考前預留1-2個星期通讀一遍PPT，最后預留1個星期刷題。
適用工作
與CFP類似，RFP證書適用于未來想從事理財規(guī)劃的考生，比如銀行的理財顧問，保險公司的風險規(guī)劃師、財務規(guī)劃師等。不同于CFP的一點，RFP證書考試內(nèi)容實務性更加強，考試內(nèi)容雖然多但是相對比較好理解，考試通過率也比較高。(其實RFP證書也比較適合金融理財小白想學習金融知識為自己家庭做理財規(guī)劃)
>>>點擊咨詢RFP 考試報名費用或者RFP 考試報名時間等其他相關(guān)問題
最后總結(jié)，其實每個證書適用的金融方向不太一樣，并不能完全進行橫向的對比，同學們要根據(jù)自己的職業(yè)規(guī)劃來考取對應的證書;就含金量這一點來說，并不是越難考的證書含金量就越高，CFA\CFP\RFP證書都發(fā)源于美國，認可度和含金量在各自領(lǐng)域都是絕對頂級的;證書畢竟只是一個敲門磚，入行之后未來發(fā)展看的還是自己的悟性和修行，以及對于所從事的行業(yè)是否感興趣程度。
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