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保險(xiǎn)管理可以考什么證書,保險(xiǎn)行業(yè)哪些證書有含金量?

發(fā)表時(shí)間: 2021-08-19 14:28:18 編輯:金程

保險(xiǎn)從業(yè)者要考各種理財(cái)師證書嗎?保險(xiǎn)行業(yè)哪些證書有含金量,很多行業(yè)在入門的時(shí)候都是需要一定的證書,這樣在選擇人才的時(shí)候就是會(huì)有很大的優(yōu)勢(shì),所以,保險(xiǎn)考什么證?如今國內(nèi)從事保險(xiǎn)行業(yè)已經(jīng)不需要考保險(xiǎn)從業(yè)資格證書,那保險(xiǎn)從業(yè)者為了展業(yè)提升業(yè)績以及未來的職業(yè)發(fā)展可以考哪些證書呢?

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師 (FRM)

風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋眾多領(lǐng)域,在日益復(fù)雜和全球一體化的金融市場和商品市場中,有效的管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的作用越來越大,無論是投資銀行、商業(yè)銀行還是證券公司、保險(xiǎn)公司,都對(duì)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制提出了更高的要求,而隨之帶來的結(jié)果就是:金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才的需求急劇增加。

金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FinancialRiskManager,F(xiàn)RM)就是針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的一種資格認(rèn)證稱號(hào),號(hào)稱是“最具公信力的證書”,該認(rèn)證確定了專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)掌握的風(fēng)險(xiǎn)管理分析和決策的必要知識(shí)體系,由美國“全球風(fēng)險(xiǎn)協(xié)會(huì)”GARP組織考試并頒發(fā)證書,全球考試通過率為50%左右。

2.保險(xiǎn)從業(yè)資格證書

保險(xiǎn)從業(yè)資格證書是一種職業(yè)資格證書,是指相關(guān)人員通過國家的專門考試而獲得的一種職業(yè)證書。有了該證書相關(guān)人員才可以從事保險(xiǎn)行業(yè)。保險(xiǎn)從業(yè)資格證書可分為保險(xiǎn)代理從業(yè)人員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書。

3.特許金融分析師(CFA)

CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱,又稱注冊(cè)金融分析師,是美國以及全世界公認(rèn)金融投資行業(yè)較高等級(jí)證書,也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào),號(hào)稱“全球金融第一考”。

取得CFA認(rèn)證,不僅有助于個(gè)人進(jìn)入高薪金融行業(yè),也是職業(yè)晉升的重要保障。

作為投資行業(yè)的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”,CFA持證人炙手可熱,其考試重點(diǎn)是國際最前沿的金融理論和技術(shù),范圍包括投資分析、投資組合管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資表現(xiàn)評(píng)估及專業(yè)道德操守。

CFA資格證書被授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員,包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),我國今后十年內(nèi)每年將需要十五萬金融領(lǐng)域的專業(yè)人才,取得此證書目前在國內(nèi)的就業(yè)前景很廣闊;薪水都在50至100萬之間。

4.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格證書

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試是國家級(jí)資格證書考試,也是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從業(yè)資格考試,其公正性和權(quán)威性不容置疑。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)工作人員。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)前,應(yīng)當(dāng)取得中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》以及有關(guān)單位據(jù)此核發(fā)的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等法律法規(guī),保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門的有關(guān)規(guī)定,以及保險(xiǎn)行業(yè)自律組織的有關(guān)規(guī)則。

5.中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師

中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)銷售產(chǎn)品的類別分成三類,資格名稱分別為“中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師”帶上所分的類別,即中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師-新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品方向、中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師-健康保險(xiǎn)產(chǎn)品方向、中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師-養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品方向。

本資格的高級(jí)資格名稱與中級(jí)資格有所區(qū)分,中級(jí)資格稱為“中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師”,高級(jí)資格為“中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師”。高級(jí)資格的獲得者需要有知識(shí)經(jīng)驗(yàn)的廣度和深度,因此高級(jí)資格的取得是三個(gè)中級(jí)資格的疊加而成。

相對(duì)國內(nèi)目前較為盛行的理財(cái)證書,RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用,更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系,包含財(cái)務(wù)策劃原理,投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程,內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面,全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后,能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié),并能根據(jù)不同客戶群體的需要,度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品,真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè)),想要獲得理財(cái)?shù)摹皬臉I(yè)證”,一般都會(huì)考慮RFP,因?yàn)檫@個(gè)證書同樣是國家所認(rèn)可的,而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求,RFP證書所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面,無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者,都適合考取來提高職場的競爭力。


RFP中英文證書


量化專業(yè)委員會(huì)證書

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操,理財(cái)類證書和課程,主要是兩點(diǎn),一點(diǎn)是證書本身,第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看,RFP更落地,更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

RFP適合人群

從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財(cái)高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向,也就是資金運(yùn)用端證書,關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái),適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

擁有RFP資格,可從事哪方面的工作?

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證,金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。

在國內(nèi),RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司,也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù),以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后,因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系,受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí),RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時(shí),將RFP作為一個(gè)衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

RFP備考交流群 QQ群號(hào):641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享,與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。


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