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一名合格專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師需要向理財(cái)客戶提供以下專業(yè)服務(wù) ：

① 傳遞和引導(dǎo)理財(cái)客戶正確的理財(cái)投資觀念 ;

② 幫助客戶理清的家庭財(cái)務(wù)狀況：根據(jù)客戶的家庭的財(cái)務(wù)及資產(chǎn)流動(dòng)狀況，再做出合適的建議，而不是簡(jiǎn)單直接給客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品 ;

③ 幫助客戶找到理財(cái)?shù)哪繕?biāo) ：很多客戶對(duì)于理財(cái)目標(biāo)不明確、懵懂甚至觀念上錯(cuò)誤，因?yàn)橹挥姓业嚼碡?cái)?shù)哪繕?biāo)，才能明確前進(jìn)的方向 ;

④ 幫助客戶制定適合的理財(cái)方案：理清客戶家庭財(cái)務(wù)狀況和找到客戶理財(cái)目標(biāo)后，如何去實(shí)現(xiàn)客戶的目標(biāo)，就需要為客戶量身定制一套綜合性解決方案，不僅僅局限在某個(gè)理財(cái)機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品上，還要為他們提供并制定如現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出、教育規(guī)劃、養(yǎng)老計(jì)劃、稅收籌劃、財(cái)產(chǎn)分配、跨境資產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管控、政策及法律隱憂等一系列服務(wù)及規(guī)劃方案 ;

⑤ 幫助客戶篩選適合的理財(cái)產(chǎn)品：作為一名專業(yè)的理財(cái)師，對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金、房產(chǎn)、外匯、票據(jù)債券等眾多領(lǐng)域的各種理財(cái)產(chǎn)品都需要了如指掌，這樣才能夠根據(jù)客戶的理財(cái)需要，選擇適合的理財(cái)產(chǎn)品，即使同類型的理財(cái)產(chǎn)品也會(huì)有所不同，這都需要理財(cái)規(guī)劃師站在客觀公正的角度來(lái)幫助客戶做篩選 ;

⑥ 幫助客戶定期調(diào)整理財(cái)計(jì)劃：社會(huì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策、客戶需求等時(shí)刻都在處在變化之中，理財(cái)規(guī)劃師做理財(cái)規(guī)劃也不可能一勞永逸，需要理財(cái)師根據(jù)市場(chǎng)情況的變化和客戶本身情況的變化做出適當(dāng)?shù)恼{(diào)整 ;

⑦ 伴隨客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由：理財(cái)從來(lái)不是一件簡(jiǎn)單的事情，它需要理財(cái)師不斷的學(xué)習(xí)保持進(jìn)步、與時(shí)俱進(jìn)，可以伴隨著客戶一起成長(zhǎng)，能夠幫助客戶去實(shí)現(xiàn)各種人生理想和目標(biāo)，是客戶成長(zhǎng)路上的好伙伴。

想要成為一名合格專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師就需要不斷地學(xué)習(xí)、提升自身專業(yè)能力，才能更好的服務(wù)客戶，那么應(yīng)該怎么選擇理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)呢?

如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會(huì)考慮RFP，因?yàn)檫@個(gè)證書(shū)同樣是國(guó)家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書(shū)所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面，無(wú)論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來(lái)提高職場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

相對(duì)國(guó)內(nèi)目前較為盛行的理財(cái)證書(shū)，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來(lái)的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

什么是RFP?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP中英文證書(shū)

量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適合人群

從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。

在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP證書(shū)價(jià)值

從個(gè)人身份方面，RFP是個(gè)人品牌和專業(yè)身份的象征。

從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶財(cái)務(wù)策劃問(wèn)題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對(duì)客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對(duì)，達(dá)成目標(biāo)。

從機(jī)構(gòu)認(rèn)可方面，目前RFP已成為眾多機(jī)構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。在銀行體系，如部分中國(guó)銀行分公司等，持有發(fā)票和證書(shū)可報(bào)銷(xiāo)學(xué)習(xí)費(fèi)用;在三方財(cái)富機(jī)構(gòu)，如諾亞財(cái)富等，是理財(cái)顧問(wèn)晉升的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn);在保險(xiǎn)體系，如大童、明亞、永達(dá)理、太保等機(jī)構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位，如2019年深圳國(guó)稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項(xiàng)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題