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RFP
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RFP證書一般銀行考的多嗎,RFP是不是一定要經(jīng)過(guò)培訓(xùn)?

發(fā)表時(shí)間: 2021-08-31 16:02:07 編輯:金程

未來(lái)幾年,財(cái)富管理業(yè)務(wù)將是全球銀行業(yè)重要的增長(zhǎng)領(lǐng)域之一,中外金融機(jī)構(gòu)均將未來(lái)拓展中國(guó)市場(chǎng)的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),屆時(shí)財(cái)務(wù)策劃師將成為“黃金職業(yè)”。

目前RFP資格證書在美國(guó)、加拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國(guó)大陸、香港、臺(tái)灣、日本、新加坡、菲律賓、馬來(lái)西亞、韓國(guó)、印度及越南等二十幾個(gè)和地區(qū)獲得廣泛認(rèn)可?;旧蠂?guó)際上主流的金融機(jī)構(gòu)均認(rèn)可RFP的專業(yè)程度

一名專業(yè)的“財(cái)務(wù)策劃師”,熟悉金融、財(cái)務(wù)、投資、融資、稅務(wù)、法律等領(lǐng)域,并能運(yùn)用專業(yè)知識(shí)為客戶提供一攬子解決方案,擅于在資源及資產(chǎn)重新排列組合過(guò)程中發(fā)現(xiàn)新的價(jià)值,同時(shí)剔除商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)上美譽(yù)為“金”的設(shè)計(jì)師。

一般而言,成為專業(yè)的財(cái)務(wù)策劃師之前,都要求具備相當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)基礎(chǔ),根據(jù)IARFP統(tǒng)計(jì),超過(guò)50%的“財(cái)務(wù)策劃師”擁有專業(yè)會(huì)計(jì)師資格。財(cái)務(wù)策劃師的工作領(lǐng)域非常廣泛,有時(shí),他是資本增值的設(shè)計(jì)者,有時(shí),他是財(cái)務(wù)安全的建筑師。但無(wú)論在任何領(lǐng)域,專業(yè)的財(cái)務(wù)策劃師都必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的專業(yè)訓(xùn)練及公開考試,只有符合資格的人士才能得到國(guó)際財(cái)務(wù)策劃師公會(huì)IARFP授予“注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”專業(yè)名銜。

1、對(duì)企業(yè)管理者而言,學(xué)完RFP課程可以更全面理解企業(yè)資產(chǎn)管理和資本運(yùn)作的渠道和方法,使得企業(yè)不光是靠主營(yíng)業(yè)務(wù)賺取利潤(rùn),更懂得利用杠桿、利用資本賺取利潤(rùn),目前國(guó)內(nèi)企業(yè)無(wú)一不向往企業(yè)上市,資本增值已成為企業(yè)必不可少的獲利方式;

2、對(duì)于財(cái)務(wù)人員而言,學(xué)完RFP課程并取得資格證書無(wú)疑給自己在職場(chǎng)上多了一件利器,一個(gè)好的財(cái)務(wù)管理者懂得財(cái)務(wù)核算、懂內(nèi)部控制是基礎(chǔ),更需要懂得為企業(yè)融資、投資做好參謀,懂得為企業(yè)資金做合適的詳細(xì)規(guī)劃、懂得怎么讓企業(yè)在資本市場(chǎng)獲利。

3、對(duì)金融從業(yè)人員而言,RFP課程則是職業(yè)能力提升快捷的途徑之一,RFP作為國(guó)際資格認(rèn)證,采取國(guó)外重培訓(xùn)課程內(nèi)涵輕考試要求的認(rèn)證方法,對(duì)課程師資、實(shí)踐性教學(xué)、學(xué)習(xí)課時(shí)均有嚴(yán)格要求,目前眾多資產(chǎn)管理公司、理財(cái)機(jī)構(gòu)等金融機(jī)構(gòu)均把具有RFP持證人員作為崗位優(yōu)先錄取對(duì)象,并給予更多的升職空間。

跳槽轉(zhuǎn)換服務(wù)機(jī)構(gòu) RFP證書屬于個(gè)人證書,因此花錢培訓(xùn)的銀行多會(huì)與參與培訓(xùn)的員工簽約,規(guī)定受訓(xùn)后的服務(wù)年限。雖然目前RFP持證者都還沒(méi)有達(dá)到服務(wù)年限,但依約賠錢后離職跳槽的事已經(jīng)時(shí)有所聞。中國(guó)金融業(yè)全面開放以來(lái),各外資銀行大舉征才,RFP持照者無(wú)疑將成為其考慮的。對(duì)于挖人的銀行來(lái)說(shuō),由于接收RFP持有者可以節(jié)省培訓(xùn)時(shí)間與成本,人才到位后立即可以使用,所以對(duì)于原有的銀行來(lái)說(shuō),也有了調(diào)整RFP持照者的工作崗位或改變內(nèi)部的薪資結(jié)構(gòu)或業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)辦法來(lái)留住人才的壓力。對(duì)于RFP持證者而言,跳槽通常代表薪資水平有一格層級(jí)的跳升,但是薪資應(yīng)非單一決定因素,此時(shí)可從發(fā)揮空間等多方面角度思考比較。

未來(lái)幾年,財(cái)富管理業(yè)務(wù)將是全球銀行業(yè)重要的增長(zhǎng)領(lǐng)域之一,中外金融機(jī)構(gòu)均將未來(lái)拓展中國(guó)市場(chǎng)的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),屆時(shí)財(cái)務(wù)策劃師將成為“黃金職業(yè)”。

RFP,美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。RFP證書美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)所特許制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì),也是世界投資理財(cái)管理行業(yè)水平的專業(yè)認(rèn)證之一。近年一直被評(píng)為全球職業(yè)之前列,與生物學(xué)家及精算師等量齊觀。在美國(guó)及香港,財(cái)務(wù)策劃師(RFP)的年均收入已超過(guò)哈佛MBA的薪酬水平,是名副其實(shí)的“金領(lǐng)人”。

目前,世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過(guò)十萬(wàn)人,其中美國(guó)的持證人數(shù)約占總會(huì)員數(shù)的60%。而國(guó)內(nèi)也已有6000多名獲得國(guó)際理財(cái)專業(yè)資格的RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師順利完成學(xué)習(xí)和統(tǒng)考,成為國(guó)內(nèi)首批理財(cái)精英。


RFP中英文證書


量化專業(yè)委員會(huì)證書

RFP適合人群

從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財(cái)高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向,也就是資金運(yùn)用端證書,關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái),適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

RFP是不是一定要經(jīng)過(guò)培訓(xùn)?

考慮到理財(cái)師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財(cái)富管家,理財(cái)持證人必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格訓(xùn)練才能上崗,才能證明擁有為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的資格,為此RFP協(xié)會(huì)規(guī)定,所有考生必須具備專業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的學(xué)時(shí)證明才可參加考試并申請(qǐng)成為RFP持證人。因此RFP不接受個(gè)人報(bào)名,必須參加正規(guī)授權(quán)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)并獲得結(jié)業(yè)證書才可報(bào)名。同時(shí),由于RFP報(bào)名比較繁瑣,金程教育免費(fèi)提供代報(bào)名服務(wù),并且培訓(xùn)費(fèi)中包含報(bào)名費(fèi)用,無(wú)需額外繳費(fèi)。RFP考試合格后,由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)直接頒發(fā)RFP中英文證書。

擁有RFP資格,可從事哪方面的工作?

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證,金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。

在國(guó)內(nèi),RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司,也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù),以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后,因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系,受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí),RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時(shí),將RFP作為一個(gè)衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

RFP備考交流群 QQ群號(hào):641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享,與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。


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