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未來必然是金融大混業(yè)的時代，保險營銷員必須轉(zhuǎn)變成為全面的理財規(guī)劃師。

當然，銀行、證券基金和其他金融理財機構的銷售員也是如此。一般來說，人們對銀行、證券業(yè)理財規(guī)劃師的信任度強于保險業(yè)的理財規(guī)劃師，這是基于人們長期以來對銀行、證券公司養(yǎng)成了信賴的習慣。事實上，由保險營銷員轉(zhuǎn)型的理財規(guī)劃師具備有三大優(yōu)勢。

一、與客戶有天然的親近性。

不管是哪一個年齡層的客戶，他的理財都是從保障做起。而誰能為客戶規(guī)劃保障呢?答案是保險營銷員。我們在上面講過，了解客戶全面的財務資源是理財規(guī)劃師工作的開始，而客戶愿意將財務信息如實托付給理財規(guī)劃師，是基于對他的信任?？傊掷m(xù)的經(jīng)營、服務才可能贏得客戶的信任。不論是銀行柜臺工作人員、證券交易員還是電話銷售人員，沒有一個能像保險營銷員一樣，可以親自走到客戶面前，為他們講解產(chǎn)品的意義與功能。因此，保險營銷員最有條件和客戶建立長期深入的信任關系。

在美國，許多由保險營銷員出身的理財規(guī)劃師之所以成功，是因為當他們在賣保險時，從幫助客戶解決單一的保險需求開始，對客戶資源了解得愈來愈多，逐漸掌握客戶深層次的需求，最后變成全盤幫助客戶進行理財規(guī)劃。因此，保險營銷員比起其他出身的理財規(guī)劃師，更有優(yōu)勢取得客戶的信任，若能把本業(yè)做到較好，為客戶提供良好服務，就相當于身邊放著一座金山。

二、保險也可以是基金、股票。

從理財規(guī)劃的角度看，保險只是其中的一項需求。但是，這么多年來，保險產(chǎn)品的功能也一直在“與時俱進”。除了提供傳統(tǒng)意義上的保障功能——如健康險提供醫(yī)療保障，終身壽險提供死亡保障，儲蓄險提供退休保障和孩子教育金儲備。此外，保險產(chǎn)品還提供了其他理財產(chǎn)品的功能，如定期儲蓄、債券、基金和股票的功能。這些產(chǎn)品在提供保障的同時，兼顧到投資收益。細分之下，保險產(chǎn)品可滿足客戶多面向的理財需求。因此，只要你愿意改變思維和習慣，就算光是賣保險產(chǎn)品，你的 “生意”就做不完了。

三、危機見真知，時勢造英雄。

原則上，身為理財規(guī)劃師，不管是由哪一行哪一業(yè)出身，本應無區(qū)別，都應以客戶的需求為皈依，以滿足客戶不同的理財需求而竭盡所能。但是，目前不少國家仍處在“金融分業(yè)”階段，許多理財規(guī)劃師或服務于銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)，各有其主。2008年發(fā)生的金融危機后，人們發(fā)現(xiàn)一些銀行理財專員出于謀利，不負責地向客戶推薦購買一些風險極大的金融衍生品，結果造成了民眾的巨大損失，比如發(fā)生在香港的雷曼迷你債券事件便是一例。這些銀行及其理財專員給人們留下不好的印象，信譽受到了普遍的質(zhì)疑。相比之下，由于行業(yè)的特性與謹慎的策略，保險業(yè)所受的波及則小得多，由保險出身的理財規(guī)劃師在民眾心目中普遍有加分的印象。因此，保險業(yè)的理財規(guī)劃師應對自己抱有自信。

相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

什么是RFP?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。

在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。

為什么金融理財顧問都在考RFP證書?

36年歷史：美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年

國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書

國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機構認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目

持續(xù)學習：向RFP學員終生免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試課程內(nèi)容或者RFP考試報名費用等其他相關問題