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對于累計財富來說，掙錢只是很重要的一面，但不是全部;

有沒有理財意識，會不會理財，才是決定財富源源不斷增值的根本。

理財是一種生活方式，需要每日精進，理財其實是為了解決錢越來越不夠花這一困惑而誕生的，那么理財具體為我們帶來了哪些好處呢?

1、了解自己的財務狀況

“理財”之所以被稱之為理財，本質(zhì)上就是打理或管理家庭財產(chǎn)的意思。

有誰能準確的知道自己有多少資產(chǎn)?多少負債?又有誰能準確的知道自己一年賺多少、花了多少、存了多少?對于一個從不記賬的人來說，肯定是搞不清楚狀況的。所以，理財?shù)牡谝徊骄褪怯涃~，只有通過記賬才能準確的了解自己的家庭財務狀況。

2、支出更規(guī)律

在詳細了解自己的財務狀況以后，我們就可以通過分析賬目來找到財務問題的癥結(jié)，然后有針對性的改善它。例如我們發(fā)現(xiàn)應酬支出占比過高，那么平時就應盡量減少外出應酬，多在家里做飯;如果發(fā)現(xiàn)娛樂休閑支出過多，而學習支出少，那么可以有針對性的減少娛樂支出，增加學習支出。

通過這種有目的性的持續(xù)改善，我們的日常開支會變得越來越有規(guī)律。錢都花在該花的地方，沒有被浪費，然后就能將省下來的錢拿去做投資，用錢生錢。

一個人的生活越來越規(guī)律，身體才會越來越健康;同理，一個人的開支越來越規(guī)律，財務才會越來越健康。

3、更有安全感

一個人四肢健全，TA可以找到工作賺錢，但是TA仍然會擔心，擔心什么?

萬一因為失業(yè)而中斷收入，怎么辦?

萬一自己或家人生病，無法負擔高昂的醫(yī)藥費，怎么辦?

萬一存不夠日益增長的孩童教育金，怎么辦?

萬一自己年老體衰時，沒有存夠養(yǎng)老金，怎么辦?

但通過理財，我們可以在收入豐厚的時候，為這些未來可能發(fā)生的各種風險做好充足的準備。即使風險真的到來，我們也能維持目前的生活水平。同時，在我們退休后，也能夠過上體面的、有尊嚴的老年生活。

4、更有目標感

很多人為了提高生活質(zhì)量，拼命工作努力賺錢，但工資每月又全數(shù)花完，然后繼續(xù)努力工作......收入越高，開支也越大，除了增加疲憊感以外，幸福感并沒有漲幅。這讓很多打工人對工作心生厭倦，找不到生活的意義。

而理財為我們提供了一個更高的目標：實現(xiàn)財務自由。

所謂自由，就是我想工作就工作，不想工作就不工作;既可以選擇做A工作，也可以選擇做B工作。不管月薪1千還是8萬，做自己感興趣的工作和事，讓錢自然而然地流入我們的口袋。

5、實現(xiàn)財務自由

所謂財務自由，就是通過錢生錢，所產(chǎn)生的收益足以承擔我們的日常開銷。錢生錢就是我們常說的“被動收入”。

而主動收入，就是我們必須主動付出勞力和腦力才能獲得的收入，這也是絕大多數(shù)人的主要收入來源。

當然，我們學習理財?shù)哪康牟⒉皇菫榱巳∠鲃邮杖耄缓笕勘粍邮杖雭砩?。是要讓自己處于財務自由的狀態(tài)，自由選擇自己的興趣事業(yè)、技能，通過這些來賺取主動收入。這樣不僅收入豐厚了，生活也更有意義了，我們終實現(xiàn)更加完美的人生。

在我國，理財規(guī)劃師已經(jīng)興起，從業(yè)隊伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲蓄利率不斷調(diào)低，傳統(tǒng)、單一的投資方式已不能適應人們的需求，各種投資渠道應運而生，其專業(yè)性和復雜性開始凸現(xiàn)，人們對專業(yè)的理財服務需求不斷增加。

理財規(guī)劃師提供的服務非常廣泛，但具備理財規(guī)劃專業(yè)水準的人才目前在國內(nèi)普遍缺乏，行業(yè)內(nèi)對取得理財規(guī)劃師資格認證的需求迫在眉睫。

高效就業(yè)：

國內(nèi)理財市場規(guī)模遠超5000億元人民幣;

成熟的理財市場至少應每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財規(guī)劃師;

中國理財規(guī)劃師職業(yè)有100萬人的缺口。

高貴身份：

既可以服務于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等;

也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

高額收入：

美國理財規(guī)劃師平均年收入是11萬美元;

香港理財規(guī)劃師平均年收入達到100多萬港元;

國內(nèi)理財規(guī)劃師年薪在20~100萬元人民幣之間。

相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

什么是RFP?

RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際理財規(guī)劃認證資質(zhì)。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書

RFP課程設置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

RFP適合人群

從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財高端證書搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。

在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP證書價值

從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。

從學習內(nèi)容方面，RFP是客戶財務策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應對，達成目標。

從機構(gòu)認可方面，目前RFP已成為眾多機構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標準。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等，持有發(fā)票和證書可報銷學習費用;在三方財富機構(gòu)，如諾亞財富等，是理財顧問晉升的一個標準;在保險體系，如大童、明亞、永達理、太保等機構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標準;在事業(yè)單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題