近兩年有一個很重要的觀點，叫做“放眼世界，我們迎來了百年未有之大變局?！?
這個大變局將如何改變我們的生活?作為一個保險從業(yè)者，一定要非常清晰，在未來面見客戶時，懂得以“變”的話題切入，去聊經(jīng)濟(jì)周期、產(chǎn)業(yè)波動、財富管理等等，從而引出“不變”的方法。
這些不確定的風(fēng)險有什么呢?當(dāng)前中國面臨最大挑戰(zhàn)之一是老齡化社會。
我國經(jīng)濟(jì)最大的隱患就是未來的人口問題，隨著老齡化和少子化，未來長壽的老年人越來越多，年輕人越來越少，這直接帶來了人口的結(jié)構(gòu)化問題，導(dǎo)致以后很多老年人出現(xiàn)獨居空巢的情況，這是養(yǎng)老問題的一個關(guān)鍵所在，挑戰(zhàn)著我們未來的生存問題。
面臨這種狀況，我國已經(jīng)確定把“發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險”納入到政府報告里了，這是頭一次。以國家之名，強(qiáng)化第三支柱的商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展，國家大力發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險的根本原因還是在于“老齡化社會”狀態(tài)，對于保險從業(yè)者來講，則是一個明顯的利好消息，可以借助養(yǎng)老主題來成交大額保單。
作為保險從業(yè)者的你，在為客戶做養(yǎng)老規(guī)劃時是否會遇到以下問題。
1、針對“老齡化社會”，如何為客戶做養(yǎng)老規(guī)劃?
2、千篇一律的話術(shù)，無法打動客戶，如何從你口中說出新意?
3、如何借用養(yǎng)老規(guī)劃掌握更多成交保單的方法和傭金?
4、不知道如何走進(jìn)高客，服務(wù)高客，贏取高客?
5、不清楚成交大額保單的流程及策略有哪些?
6、如何攻克自身周邊不同年齡段的客戶?
對于每一個保險從業(yè)者而言，這些都是能影響到我們成交保單和賺取傭金的問題，是必須考慮的問題。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
其中《保險規(guī)劃及養(yǎng)老規(guī)劃》講的主要內(nèi)容是退休養(yǎng)老需求測算及解決方案、專項客戶養(yǎng)老規(guī)劃實操保險需求測算及家庭保險規(guī)劃解決方案、專項客戶保險規(guī)劃案例實操
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。>>>點擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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