說(shuō)起保險(xiǎn)，大家想到的就是西裝革履各處跑的業(yè)務(wù)人員，如果要是這么說(shuō)保險(xiǎn)人員的話未免就有些太過(guò)于表面了，其實(shí)他們是向有需要財(cái)務(wù)保障的客戶(hù)服務(wù)，所以他們賣(mài)的不是保險(xiǎn)產(chǎn)品，是保障型服務(wù)。
說(shuō)到這個(gè)保障，其實(shí)我原先并沒(méi)有接觸過(guò)這個(gè)行業(yè)，只是自己做過(guò)一些金融投資方面的產(chǎn)品，比如股票、基金等。 進(jìn)入這個(gè)行業(yè)之后，我其實(shí)發(fā)現(xiàn)自己感興趣的這些東西在工作中其實(shí)能用的上，所以在一段時(shí)間里，我專(zhuān)門(mén)考了RFP，讓自己學(xué)習(xí)更多金融方面的知識(shí)，想讓自己從保險(xiǎn)人向理財(cái)規(guī)劃師轉(zhuǎn)型。
我還記得我剛踏進(jìn)這個(gè)行業(yè)的時(shí)候，我對(duì)這個(gè)行業(yè)了解并不多，我也不知道怎么去跟客戶(hù)溝通。
比較幸運(yùn)的是，我們公司有培訓(xùn)這方面的知識(shí)，比如生命周期圖，比方說(shuō)我們會(huì)根據(jù)這個(gè)生命周期圖去跟他探討人生的不同階段需要哪些規(guī)劃，為什么要做這些規(guī)劃?
然后在跟客戶(hù)聊到保險(xiǎn)這個(gè)話題的時(shí)候，會(huì)看他有沒(méi)有這個(gè)方面的需求，然后根據(jù)他的需求確定他所需的保險(xiǎn)產(chǎn)品，然后每一項(xiàng)講給他聽(tīng)，并給他推薦建議。
很多人都知道做保險(xiǎn)行業(yè)的人都有一個(gè)草帽圖，草帽圖也有著不同的階段。
大家都知道，生病就去醫(yī)院，找醫(yī)生看病。所以疾病跟意外是我們每個(gè)人都無(wú)法控制的。所以我們會(huì)建議客戶(hù)做些這方面的規(guī)劃和轉(zhuǎn)移，需要具有保障型的保險(xiǎn)產(chǎn)品去幫助客戶(hù)去更好的規(guī)避這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。
做我們這行的也有一個(gè)千年難題，就是會(huì)不斷地遭到客戶(hù)的拒絕。 因?yàn)楹芏嗳苏J(rèn)為你跟他談保險(xiǎn)是不吉利的，像大病或者意外是在他身上是不可能出現(xiàn)的，因?yàn)樗韽?qiáng)力壯，很健康，出現(xiàn)意外的概率很低，所以這些在自己的身上是不會(huì)發(fā)生。
其實(shí)你會(huì)發(fā)現(xiàn)，這不是一個(gè)個(gè)例，而是一個(gè)普遍的現(xiàn)象，這種問(wèn)題經(jīng)常讓我們手足無(wú)措，沒(méi)辦法跟客戶(hù)進(jìn)行一個(gè)深入的交流，因?yàn)槲覀兏揪蜎](méi)有了切入點(diǎn)。但我在初次接觸RFP后，個(gè)人當(dāng)時(shí)也沒(méi)有想那么多，就是認(rèn)為能豐富我的知識(shí)，提高我的文化素養(yǎng)，拉近我跟客戶(hù)的距離，對(duì)我的展業(yè)可能會(huì)有幫助，所以我開(kāi)始了RFP的學(xué)習(xí)。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件等其他相關(guān)問(wèn)題
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。我看到這個(gè)課程設(shè)置就覺(jué)得這個(gè)課程是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門(mén)課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門(mén)則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類(lèi)型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，個(gè)人感覺(jué)整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)了整個(gè)課程，我覺(jué)得對(duì)于我未來(lái)服務(wù)高端客戶(hù)以及高凈值客戶(hù)會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶(hù)的利益，你跟客戶(hù)談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，你在跟客戶(hù)做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶(hù)的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣(mài)產(chǎn)品。
考RFP證書(shū)，不單單是考取一個(gè)證書(shū)，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶(hù)以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶(hù)提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢(xún)。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類(lèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū)。
擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專(zhuān)業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專(zhuān)業(yè)交流及考察活動(dòng)。
為什么金融理財(cái)顧問(wèn)都在考RFP證書(shū)?
36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書(shū)
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷(xiāo)工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書(shū)及PFT專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)，為理財(cái)專(zhuān)業(yè)能力背書(shū)>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量
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